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【高息ETF】香港高股息ETF有哪些？一文了解！
什麼是高股息ETF?
ETF 全名是Exchange Traded Fund，中文為交易所買賣基金。一般大致可分為兩類，包括主動型和被動型。
主動型ETF，是經理人自己跟隨「投資目標」去挑選股票、隨時隨意地調整策略。較為出名的就是 ，通過ETF去參與木頭姐看好的科技行業投資機會。被動型ETF，則是去複製「投資目標」，另一個說法是追蹤投資目標。在香港最常見的就是 $盈富基金 (02800.HK)$ ，則是追蹤 $恒生指數 (800000.HK)$ 的表現。
如果想對一系列高股息資產進行投資，持有資產分散在世界各地的高股息產品，高股息ETF仍是個簡單便捷且能夠分散風險的不二之選。
本文將爲大家介紹幾隻港股市場上的高股息ETF產品，其中有幾隻不僅有很高的股息回報，年初至今股價更有所增長，可謂「財息兼收」：
有什麼高股息ETF?
03070 平安香港高息股
$平安香港高息股 (03070.HK)$該ETF成分股以在香港上市的金融類銀行股票爲主，目前5大持倉佔ETF比重5成，中移動 $中國移動 (00941.HK)$、中海油 $中國海洋石油 (00883.HK)$、中國銀行 $中國銀行 (03988.HK)$、建行 $建設銀行 (00939.HK)$及工行 $工商銀行 (01398.HK)$。這些公司股息率高、分紅比較穩定且具有一定流動性。管理費爲每年0.55%，資產規模9.87億港元，每半年派息一次，股息率爲5.76%，2024年以來股價已上升20.25%。
03110 GX恒生高股息率
$GX恒生高股息率 (03110.HK)$該ETF已上市十年，資產規模爲20.88億港元，管理費率爲0.68%，是香港最大的高股息ETF。它的最大特點就是「進行低波幅率投資，追求派息回報」，追蹤恒生高股息率指數表現，此指數的選股理念是排除最波動的25%股票，減低波動，令股息回報更穩定，以其幾大權重股爲例，分別爲中國神華 $中國神華 (01088.HK)$、中移動 $中國移動 (00941.HK)$、聯通 $中國聯通 (00762.HK)$等。該ETF每半年派息一次，股息率爲7.58%，2024年年初至今股價上升11%。
03190 富邦滬深港高股息
$富邦滬深港高股息 (03190.HK)$是香港首隻覆蓋滬深港交易所三地的高息股票ETF，因此其所選的企業，不限於香港上市，也有滬深交易所上市的，而目前最大比例的是中國宏橋，持股比例爲7.39%。
截至2025年7月2日收市，該ETF資產規模爲2.04億港元，管理費爲0.6%，按季度派息，股息率爲5.66%，年初至今股價上升26.01%，不僅有高息率，更具有跑贏大市潛力。
02800 盈富基金
$盈富基金 (02800.HK)$是首隻在香港上市的ETF產品，資產規模1376億港元，追蹤香港市場的多隻藍籌股，投資者在一次交易中就能緊貼恒生指數表現的回報，雖然不屬於專門的高股息產品，但這隻ETF的股息率爲3.75%，也處於較高水平，且流動性是香港所有ETF中最充足的，因此投資者無需擔心買賣價差問題。
高息股ETF攻略2025
關於今年熱門的指數備兌ETF，是屬於主動型的ETF，基金經理通過購買追蹤目標的資產再進行期權的Covered Call策略，賣出追蹤資產的認購期權而產生非常高的股息率，是整個ETF最大的吸引力。這些ETF的最大優勢是給予不太熟識期權策略的投資者一個機會，順利執行Covered Call的策略，從賣出認購期權賺取期權金帶來每月收益。
對於保守的投資者來說，備兌指數的ETF一個最大的優勢是每月派息，當中最受關注的是國指備兌ETF，例如GlobalX 發行的 $GlobalX 國指備兌 (03416.HK)$ 和南方東英今年12月11日新發行的 $南方國指備兌 (02802.HK)$ 。兩者都有非常高的股息率，對比恒指備兌ETF和科指備兌ETF亦有更高的股息率。股息率較高主要原因在於波動性差異，適合追求高息但能忍受短期波動的收息族。
以下是今年市場熱門的指數備兌ETF
$國企指數 (800100.HK)$ 的備兌ETF : $南方國指備兌 (02802.HK)$ $GlobalX 國指備兌 (03416.HK)$
$恒生指數 (800000.HK)$ 的備兌ETF: $GlobalX 恒指備兌 (03419.HK)$
$恒生科技指數 (800700.HK)$ 的備兌ETF: $GlobalX 恒生科技備兌 (03417.HK)$
溫馨的提示﹕對於收息一族來說，這些ETF強大的優勢是能每月派息，但要記得這並非保證，均是「由管理人每月酌情決定」去分派。同時一旦出現深度的調整時，比起收息股更容易出現「賺息蝕價」的風險。
港股高股息ETF收費
投資香港高股息ETF時，涉及的主要稅費包括：
交易佣金：交易佣金通常按交易金額的一定比例收取，對於港股ETF，預設手續費率大約在萬分之三左右，但具體費率可能因證券商而異，且有單筆交易最低收費，比如5元港幣。
交易徵費及結算費：此外，還有交易徵費（例如交易費和證監會徵費）以及交易結算費，這些費用合計通常約爲交易金額的0.002%-0.005%。
股息稅：對於收到的股息，非香港居民投資者可能需要根據其所在國家或地區的稅法繳納稅款。過去內地投資者通過港股通購買港股時需繳納20%的股息稅，但根據Bloomberg報道，中國證監會正考慮豁免這一稅費，令中港投資者更加公平。
其他可能費用：還包括可能的管理費、託管費等，這些費用通常從ETF的淨資產值中扣除，間接影響投資者的回報。
綜上所述，投資香港高股息ETF前，應詳細了解各證券商的具體費用標準，同時考慮潛在的稅收影響。同時，需要注意的是，投資港股高股息ETF仍需謹慎考慮市場波動性、成分股質素和流動性等風險，綜合分析後根據個人風險承受能力和投資策略做決策。
如何購買高息ETF
在投資高息ETF前，首先需要開設一個證券帳戶。就如同在銀行存錢，需要先開設銀行帳戶一樣。
富途證券首席分析師譚智樂
(筆者為證監會持牌人，其及其有聯繫者並無擁有建議股份發行人之財務權益)
