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【高息ETF】香港高股息ETF有哪些？一文了解！
什么是高股息ETF?
ETF 全名是Exchange Traded Fund，中文为交易所买卖基金。一般大致可分为两类，包括主动型和被动型。
主动型ETF，是经理人自己跟随「投资目标」去挑选股票、随时随意地调整策略。较为出名的就是 ，通过ETF去参与木头姐看好的科技行业投资机会。被动型ETF，则是去复制「投资目标」，另一个说法是追踪投资目标。在香港最常见的就是 $盈富基金(02800.HK)$ ，则是追踪 $恒生指数(800000.HK)$ 的表现。
如果想对一系列高股息资产进行投资，持有资产分散在世界各地的高股息产品，高股息ETF仍是个简单便捷且能够分散风险的不二之选。
本文将为大家介绍几只港股市场上的高股息ETF产品，其中有几只不仅有很高的股息回报，年初至今股价更有所增长，可谓「财息兼收」：
有什么高股息ETF?
03070 平安香港高息股
$平安香港高息(03070.HK)$该ETF成分股以在香港上市的金融类银行股票为主，目前5大持仓占ETF比重5成，中移动 $中国移动(00941.HK)$、中海油 $中国海洋石油(00883.HK)$、中国银行 $中国银行(03988.HK)$、建行 $建设银行(00939.HK)$及工行 $工商银行(01398.HK)$。这些公司股息率高、分红比较稳定且具有一定流动性。管理费为每年0.55%，资产规模9.87亿港元，每半年派息一次，股息率为5.76%，2024年以来股价已上升20.25%。
03110 GX恒生高股息率
$GlobalX 恒生高股息(03110.HK)$该ETF已上市十年，资产规模为20.88亿港元，管理费率为0.68%，是香港最大的高股息ETF。它的最大特点就是「进行低波幅率投资，追求派息回报」，追踪恒生高股息率指数表现，此指数的选股理念是排除最波动的25%股票，减低波动，令股息回报更稳定，以其几大权重股为例，分别为中国神华 $中国神华(01088.HK)$、中移动 $中国移动(00941.HK)$、联通 $中国联通(00762.HK)$等。该ETF每半年派息一次，股息率为7.58%，2024年年初至今股价上升11%。
03190 富邦沪深港高股息
$富邦沪深港高股息(03190.HK)$是香港首只覆盖沪深港交易所三地的高息股票ETF，因此其所选的企业，不限于香港上市，也有沪深交易所上市的，而目前最大比例的是中国宏桥，持股比例为7.39%。
截至2025年7月2日收市，该ETF资产规模为2.04亿港元，管理费为0.6%，按季度派息，股息率为5.66%，年初至今股价上升26.01%，不仅有高息率，更具有跑赢大市潜力。
02800 盈富基金
$盈富基金 (02800.HK)$是首只在香港上市的ETF产品，资产规模1376亿港元，追踪香港市场的多只蓝筹股，投资者在一次交易中就能紧贴恒生指数表现的回报，虽然不属于专门的高股息产品，但这只ETF的股息率为3.75%，也处于较高水平，且流动性是香港所有ETF中最充足的，因此投资者无需担心买卖价差问题。
高息股ETF攻略2025
关于今年热门的指数备兑ETF，是属于主动型的ETF，基金经理通过购买追踪目标的资产再进行期权的Covered Call策略，卖出追踪资产的认购期权而产生非常高的股息率，是整个ETF最大的吸引力。这些ETF的最大优势是给予不太熟识期权策略的投资者一个机会，顺利执行Covered Call的策略，从卖出认购期权赚取期权金带来每月收益。
对于保守的投资者来说，备兑指数的ETF一个最大的优势是每月派息，当中最受关注的是国指备兑ETF，例如GlobalX 发行的 $GlobalX 国指备兑(03416.HK)$ 和南方东英今年12月11日新发行的 $南方国指备兑(02802.HK)$ 。两者都有非常高的股息率，对比恒指备兑ETF和科指备兑ETF亦有更高的股息率。股息率较高主要原因在于波动性差异，适合追求高息但能忍受短期波动的收息族。
以下是今年市场热门的指数备兑ETF
$国企指数(800100.HK)$ 的备兑ETF : $南方国指备兑(02802.HK)$ $GlobalX 国指备兑(03416.HK)$
$恒生指数(800000.HK)$ 的备兑ETF: $GlobalX 恒指备兑(03419.HK)$
$恒生科技指数(800700.HK)$ 的备兑ETF: $GlobalX 恒生科技备兑(03417.HK)$
温馨的提示﹕对于收息一族来说，这些ETF强大的优势是能每月派息，但要记得这并非保证，均是「由管理人每月酌情决定」去分派。同时一旦出现深度的调整时，比起收息股更容易出现「赚息蚀价」的风险。
港股高股息ETF收费
投资香港高股息ETF时，涉及的主要税费包括：
交易佣金：交易佣金通常按交易金额的一定比例收取，对于港股ETF，预设手续费率大约在万分之三左右，但具体费率可能因证券商而异，且有单笔交易最低收费，比如5元港币。
交易征费及结算费：此外，还有交易征费（例如交易费和证监会征费）以及交易结算费，这些费用合计通常约为交易金额的0.002%-0.005%。
股息税：对于收到的股息，非香港居民投资者可能需要根据其所在国家或地区的税法缴纳税款。过去内地投资者通过港股通购买港股时需缴纳20%的股息税，但根据Bloomberg报道，中国证监会正考虑豁免这一税费，令中港投资者更加公平。
其他可能费用：还包括可能的管理费、托管费等，这些费用通常从ETF的净资产值中扣除，间接影响投资者的回报。
综上所述，投资香港高股息ETF前，应详细了解各证券商的具体费用标准，同时考虑潜在的税收影响。同时，需要注意的是，投资港股高股息ETF仍需谨慎考虑市场波动性、成分股质素和流动性等风险，综合分析后根据个人风险承受能力和投资策略做决策。
如何购买高息ETF
在投资高息ETF前，首先需要开设一个证券账户。就如同在银行存钱，需要先开设银行账户一样。
富途证券首席分析师谭智乐
(笔者为证监会持牌人，其及其有联系者并无拥有建议股份发行人之财务权益)
