美股投資入門| 有什麼投資策略? 新手必看的投資教學

美股3大指數齊創新高，美股市場成為全球投資者追逐的焦點。美股市場上有極多可投資種類，如何選擇適合自己的美股投資策略呢？以下是一些值得留意的美股投資教學。

投資美股科技股

科技股通常是指一些涉及半導體、電動車、雲端技術、電商等高科技領域的公司，具備無限增長潛力。說到美股科技股，你可以經常在新聞媒體或股評看到提及「美股七巨頭」（Magnificent 7），即是 $蘋果   (AAPL.US)$ 、 $亞馬遜   (AMZN.US)$ 、  $谷歌-A   (GOOGL.US)$ 、 $Meta Platforms   (META.US)$ 、 $微軟   (MSFT.US)$ 、 $特斯拉   (TSLA.US)$ 和 $英偉達   (NVDA.US)$。這些企業在AI、雲端運算、遊戲及軟硬體技術上領先，截至2025年9月23日，美股七巨頭總市值超過20萬億美元。它們憑藉穩健的財務及持續盈利能力，成為市場焦點。

美股科技股因創新潛力吸引投資者，尤其AI技術快速發展，應用範圍廣泛，具有增長空間的可能。雖然科技股波動相對公用事業及必須品較大，但潛在回報可能亦相對高，適合願意承擔風險的投資者。投資前建議深入研究公司業績、產品最新動向及公司估值等，以發掘搵錢機會。

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投資美股AI股

AI概念股是指那些主營業務涉及人工智能技術的公司股票。這些公司一般都在人工智能相關的領域有一定的技術優勢和市場地位。富途首席分析師譚智樂指出，美股AI概念股隨著ChatGPT, DeepSeek等生活化人工智慧技術的出現帶動市場熱潮，華爾街的投資焦點正從硬件轉向軟件，因為AI訓練成本的降低將吸引更多企業投入AI產業，從而提升相關軟體公司的盈利與估值。而AI產業鏈可分為「基礎設施層」與「模型與應用層」，兩者各有不同的投資邏輯與風險收益特徵。你可以透過富途的「投資主題」找出所有與AI相關的行業及其相關公司！立即開始美股買賣>>

AI硬件層：直接受惠於運算硬體需求

這類企業提供AI運算核心，直接受惠於模型訓練與推理的硬體需求。其中，英偉達（NVDA）在GPU領域佔據主導地位，其晶片已成為訓練大型語言模型的標準配備。超微半導體（AMD）則作為重要替代供應商，持續擴大市場份額。而台積電（TSM）作為先進製程的關鍵製造商，與博通（AVGO）在客製化晶片設計方面的專業，共同支撐起AI的硬體生態。這類企業的訂單數量透明度高，強化了其業績增長的可預測性。

AI應用層：關注商業化進展

在應用層面，企業的挑戰在於將AI技術轉化為持續收入。微軟（MSFT）透過Azure雲端平台提供OpenAI的模型服務，並將Copilot整合至Office系列軟體，展現清晰的變現路徑。Alphabet（GOOGL）則持續強化自有AI模型，並應用於搜索引擎與雲服務，但其商業化步伐仍需觀察。亞馬遜（AMZN）的AWS在企業雲端市場佔有優勢，為AI應用提供重要基礎，值得長期關注。

投資美股收息股

對於尋求創造穩定現金流的投資者而言，投資美股收息股，是建立被動現金流、實現資產穩健增值的重要策略。要建立一個具備持續增長潛力的收息組合，不應在於追逐最高股息率，而在於選擇那些財務穩健、業務模式成熟，具備持續派息能力的企業。

2025年道指狗股策略

「道指狗股」是一種經典的收息策略，其重點是發掘道指中股息率偏高、價值可能被低估的成份股。實體操作是於每年年底，從道瓊工業平均指數的三十隻成分股中，選出股息率最高的十隻股票，組成「道指狗股」組合。在年初買入並持有至年底，打造一個以穩定收息為目標的投資組合。以下是2025年「道指狗股」：

道指狗股策略有什麼優點

「道指狗股」策略最大的吸引力在於其簡單易明且側重現金流。投資者只需每年跟從既定規則，挑選道指中股息率最高的十隻股票，操作門檻低。這個策略能直接提供被動收入，而所選公司通常派息相對穩定。另外，高股息率有時可能意味著股價被市場低估，為投資者提供了一個「低價入市」的機會。

道指狗股策略有什麼局限

「道指狗股」策略也存在一定局限。由於它過度聚焦於股息，變相可能忽略了公司的整體基本面，例如盈利增長潛力，因而錯失一些雖不派高息但高成長的潛力企業。此外，策略本身並未考慮宏觀經濟變化，如利率升降對高息股的影響。最重要的是，儘管歷史上曾有亮眼表現，但近年的數據顯示，此策略的回報率與大市整體表現相比，未必具有明顯優勢。

買美股收息股需要繳稅嗎？

根據美國稅務條例，非美國藉的投資者不用繳付資本利得稅，但香港投資者買美股仍需繳付股息的30%。

這部分股息稅，會在派息時自動扣除，無須手動繳稅。

投資美股ETF

美股ETF是美股市場上交易所買賣基金（Exchange Traded Funds, ETFs）的縮寫。美股ETF的運作方式其實很簡單，它就像一個「投資籃子」，讓你能一次持有追蹤特定指數、行業或資產組合的投資種類，同時又能像股票一樣在交易所自由買賣。比如標普500ETF，它被譽為巴菲特的投資首選，巴菲特多次強調其長期穩定回報的價值。標普500指數追蹤美國500間頂尖企業，直接反映美國經濟整體表現。所以投資於標普500指數意味着投資者將資金配置到了一個與美國經濟整體表現綁定的投資組合上。在富途你可以輕鬆找出不同美股指數ETF! 無需選股都可以投資美股，捕捉大市走勢！立即體驗>>

過去數十年，標普500表現優異，20年平均最低回報率5.62%，25年達9.07%，1970至2020年年化回報率約10.43%。其季節性趨勢顯示9月常下跌，但隨後多有反彈。巴菲特認為，標普500ETF是普通投資者無需選股、分散風險的理想選擇，長期投資能超越多數資產類別，穩健累積財富。

投資美國存托憑證（ADR）

ADR全稱為「美國存托憑證」（American Depositary Receipts），是一些在美國以外的市場上市的公司（例如香港上市公司）為了讓美國投資者也能夠交易，而透過美國存托銀行發行ADR。

假設有一間名為ABC的香港公司，它們的股票在香港交易所以38港元（大約5美元）的價格買賣。當美國存託銀行以2:1的比例購入ABC公司的股票後，隨即發行對應的美國存託憑證。每份ADR代表兩股ABC公司普通股，因此ADR的發行定價為每股10美元(5美元×2)，這些ADR最終以10美元的價格賣出。

港股 ADR 的發行機制為：香港上市公司先將股票存入本地託管銀行，爾後與美國存託銀行簽訂相關協議；美國存託銀行會依據實際託管的股票數量，發行比例對應的 ADR 憑證。

由於港股交易時段相對更早，其價格走勢多主導 ADR 的波動方向。不過，若港股收市後才公布重大消息（例如企業業績），此時 ADR 會率先反映消息影響，並進而左右次日港股的開盤表現。一旦兩者出現明顯價差（如正負 2%），往往意味著套利機會的出現，成為跨市場投資中重要的參考指標。

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美股碎股是指交易單位低於1股的美股，交易低於一股享$0佣金，$0交易所代收費用。   美股夜盤交易涉及風險，投資前請充分理解美股夜盤交易服務的特性及了解其風險, 並在需要時諮詢專業意見。