收息股2024|最新優質收息股挑選策略

6751人 瀏覽2024.11.26

收息股2024|如何利用高息港股支持退休生活?

美國減息週期正式啟動,富途證券首席分析師譚智樂認爲:「美國減息導致中美的息差收窄,將有利人民幣價回穩,這對中國資產無疑是一個利好因素。不過,由於目前經濟狀況仍然疲弱,消費市場帶來的不確定性,加上房地產的衝擊,令大盤股市指數如(恒生指數)於短期內很難出現太大起息。很多時候投資者要從個別公司的基本面去尋找alpha,但過程的確是艱難和痛苦。

如果要從減息的思路去作投資,也有較舒服的途徑,就是選擇投資一些優質的高息股作為吸納對象。目標做到財息兼收。」

對於退休後將失去主動收入,持續穩定的被動收入就能為你帶來充足的現金流,有助撐起你的退休生活!而投資相對穩定的收息股或者是你增加被動收入的選擇之一。今日就會為大家介紹一下港股的收息股。

什麼是收息股?

兩種派息方法
兩種派息方法

投資收息股(即股息股票)是指那些定期向股東派發股息的公司股票。所以,收息股普遍為業務穩定的公司。好的方面,就是能提供穩定的股息收入;但壞的一面,就是會限制該股票的增長的增長潛力。究竟收息股還有什麼優勢及劣勢?

收息股的優勢是什麼?

  • 穩定的收入來源:收息股的公司能穩定派息源於公司具穩定的盈利能力。如果公司能持續穩定地產生盈利,投資者就能維持相應的收入來源。

  • 長期的保值及增值潛力:收息股一般都是發展較成熟及穩定的公司,其股價波動不但相對較小,在盈利增長時則有機會提高股息,從而推動股價上升,實現資本增值。

  • 對抗市場波動:由於投資者對股息有一定的需求,所以收息股的價格波動性通常都較低,令這些股票有效抵抗市場下行的情況。

投資收息股要注意什麼?

  • 股息不保證:縱使公司能穩定派息,但派發的股息金額卻不能被保證。當公司因經濟衰退或盈利下降而減少或停止派發股息,就有機會影響投資者的收入。

  • 股票成長潛力有限:正因收息股的公司發展較成熟,換言之,其成長潛力亦相對有限。

穩定收息股:4隻內銀股 持續10年穩定派息

内銀股在衆多的收息股中較受歡迎,因爲銀行股一般擁有穩定的收入來源、多元化的金融業務、良好的財務表現,還有較佳的抗風險能力。當中中國銀行 (03988)、交通銀行 (03328)、建設銀行(00939)及工商銀行(01398)更持續10年穩定派息*。

股票

現價(港元)

每手入場費(港元)

股息率TTM

$中国银行(03988.HK)$

$3.5

$3,500

7.40%

$交通银行(03328.HK)$

$5.44

$5,440

7.56%

$工商银行(01398.HK)$

$4.39

$4,390

$7.65%

$建设银行(00939.HK)$

$5.58

$5,880

7.85%

數據來源:富途牛牛 數據截至:2024.9.20收市

國際銀行股有什麼收息選擇?

投資國際銀行股同樣可以提供穩定的股息收入,例如恒生銀行(0011)、渣打集團(2888)、滙豐銀行(0005)

股票

現價(港元)

每手入場費(港元)

股息率TTM

$恒生银行(00011.HK)$

$92.5

$2,695

7.31%

$渣打集团(02888.HK)$

$78.5

$6,470

3.12%

$汇丰控股(00005.HK)$

$68

$13,700

9.73%

數據來源:富途牛牛 截至2024.9.17收市篩選條件:按股票市價最高的3隻股票

低門檻收息股:公用股

公用股(Utilities Stocks)指提供公共服務,如電力、天然氣、水務和其他基礎設施等公司的股票,如港燈、中華煤氣等。由於以上服務乃大眾日常必備,故需求基本上不會因經濟週期而改變,相對穩定。而公用股的入場門檻一般較低,最平不用$3,000即可入手!

股票

現價(港元)

每手入場費(港元)

股息率TTM

$港灯-SS(02638.HK)$

$5.40

$2,700

5.93%

$香港中华煤气(00003.HK)$

$6.36

$6,360

5.50%

$中电控股(00002.HK)$

$71.4

$35,700

4.34%

數據來源:富途牛牛 截至2024.9.20收市篩選條件:中華煤氣(0003)為燃氣供應板塊中60日升跌幅最高;中電(0002)及港燈(2638)為常規電力板塊中5分鐘升跌福最高2隻股票;

高回報的收息股:香港房地產信託基金

地產可算是香港的長青產業,加上按照證監會規定,房地產信託基金(REITs)需要把最少9成收入作為股息分發予投資者,回報一般較高。

股票

現價(港元)

每手入場費(港元)

股息率TTM

$领展房产基金(00823.HK)$

$38.85

$3,885

6.71%

$中晟高科(002778.SZ)$

$1.86

$1,860

8.39%

$置富产业信托(00778.HK)$

$4.35

$4,350

8.3%

$越秀房产信托基金(00405.HK)$

$1.01

$1,010

7.13%

數據來源:富途牛牛 截至2024.9.25收市篩選條件:按市值最高的4隻股票排序,數據截至2024年9月25日

其他收息選擇:派息基金

派息基金通常會定期向投資者支付利息(例如每季度或每年)。投資者可以選擇將派息直接用現金支付給他們,或者可以選擇將派息再投資到基金中,以購買更多的基金股份。一般而言,派息基金大多以股票及債券基金爲主。

基金

近一年升幅截至2024.9.19

富達基金-環球股息基金MDis

25.17%

貝萊德系統分析環球股票高息基金MDis

21.27%

安本基金-環球動力股息基金MDis

16.03%

數據來源:富途牛牛 截至2024.9.20收市篩選條件:交易貨幣為港元、包含月度派息、季度派息、半年派息、年度派息及投資全球的基金,當中基金規模最大3隻基金

高息一定好?怎樣才算優質的高息股?

高股息不代表一定好,隨時有機會賺息蝕價。除了要參考股息率,還需要考慮以下7大準則:

1.是否能持續派息

好的收息股應該有穩定的股息派發歷史,最好能在過去的幾年中持續派發股息,而不會中斷或減少。

2. 是否有健康的財務狀況:盈利穩定及低負債水平

想知公司的財務狀況是否健康,就要看看它的盈利是否穩定,以及是否維持低負債水平。

若盈利穩定,就代表公司能夠持續派發股息;低負債水平則表示公司的財務負擔不會過重而影響公司的派息能力。

3. 是否有充足的現金流

有充足的現金流意味著公司有能力支付股息。

4. 股息有沒有增長潛力

除了看有沒有穩定派息,也要看有沒有穩定的股息增長。有持續的股息增長能夠幫助對抗通脹並提高實際回報。

5. 行業及市場地位

若行業需求夠穩定,該類收息股的股息都相對穩定;而在市場中具競爭優勢的公司會更容易維持穩定的收入和股息支付。

6. 股東回報政策是否透明合理

可以留意公司對股東的回報政策(如股息支付比率)是否透明合理。如是,投資者會較有信心入手。

7. 對經濟是否有抗風險能力

在經濟衰退或市場波動時,好的收息股應該能夠保持相對穩定的收入和股息支付。

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  2. 輸入想要購買的面值和期望的買入價格,可根據“參考賣盤價”下單。 (此價格僅為“參考價”,實際可執行的成交價格可能與其有出入。)

  3. 點擊【買入】- 輸入交易密碼,訂單提交成功後請耐心等待交易撮合,成交價格將不超過下單價格。

*資料來源:經濟一週

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