富途AI完整指南：AI幫你解讀港美股，一句話完成下單交易

本文將系統介紹富途AI的三大組成部分：富途Skill、富途MCP、富途Open API，以及它們各自能幫你解決什麼問題。無論你是剛入市的新手，還是想用AI做量化交易的開發者，都能在這裡找到適合自己的切入點。

• 富途AI把Claude、Cursor等主流AI助手與港股、美股實時數據直接打通，讓AI真正能「看懂」你的股票帳戶

• 富途Skill提供預設的解讀工具包，金融小白無需任何技術背景即可使用

• 富途MCP是技術核心，一行指令即可讓AI助手接入130+個市場工具

• 富途Open API提供90+個API端點，面向量化開發者和機構用戶

一、富途AI是什麼？

富途AI並不是一個獨立的App或功能按鈕，而是一套把AI助手與真實投資數據對接的基礎設施。

傳統上，AI助手（如ChatGPT、Claude）的局限在於只知道訓練數據截止前的信息，無法訪問實時行情，也無法直接操作你的券商帳戶。富途AI解決的正是這個問題——它通過標準化接口，讓AI助手能夠：

1. 讀取 港股、美股、A股、新加坡、日本、澳洲等六大市場的實時行情

2. 解讀 你的持倉組合、歷史交易記錄和財務數據

3. 執行 查詢、篩選，乃至在你授權後完成下單交易

富途AI的產品體系由三個層次組成：

二、富途Skill讓AI秒懂股市

富途Skill是富途為普通用戶設計的AI工具包，預設在富途SkillHub上線。你不需要寫任何代碼，只要把Skill配置到支持MCP的AI助手（如Claude Code、Cursor），就能用自然語言調用專業的市場解讀功能。

六大核心Skill功能

1. 市場行情與交易執行（Market & Trading API）

這是富途Skill的核心工具，讓AI助手能夠通過自然語言調用富途API，完成：

• 查詢個股實時報價、歷史K線

• 查看你的持倉和帳戶資產

• 執行13種專業訂單類型，包括限價、市價、止盈止損、追蹤止損、TWAP、VWAP等算法訂單

2. 財經新聞搜尋（News Search）

在富途平台內搜尋特定股票或行業的最新新聞、公告及研究報告，讓AI在回答你的解讀問題時能引用最新資訊，而非僅依賴訓練數據。

3. 情緒溫度計（Sentiment Temperature）

掃描牛牛圈等社群的討論，識別市場情緒的多空變化。當一隻股票突然在社群引發大量討論，這個工具能幫AI提前捕捉情緒拐點。

4. 個股摘要（Stock Digest）

生成個股的濃縮解讀報告，包含主方向判斷和關鍵信號，省去你逐一閱讀財報和新聞的時間。

5. 技術解讀（Technical Analysis）

監控K線形態及技術指標，包括MACD、KDJ、RSI等常用指標的超買超賣信號。讓AI替你自動掃描，在符合條件時主動提醒。

6. 資金流向解讀（Capital Flow Analysis）

追蹤大單資金流向和沽空動態，識別主力資金的布局方向，是判斷短線股價方向的重要參考。

7. 衍生品解讀（Derivatives Analysis）

匯總期權異常成交、波動率信號及窩輪預警，特別適合有期權交易習慣的進階投資者。

>>了解更多：富途 Skill 入門指南

富途Skill支持的AI工具

目前富途Skill支持在以下AI平台中使用：Claude Code、Cursor、Codex、OpenClaw，以及所有支持MCP協議的AI客戶端

三、富途MCP：30秒讓Claude / Cursor接上股市實時數據

什麼是MCP？

MCP（Model Context Protocol，模型上下文協議）是由AI公司Anthropic於2024年提出的開放標準，目的是讓AI助手能安全、標準化地連接外部工具和數據源。簡單理解：MCP就是AI助手與外部世界溝通的「通用插頭」。

在MCP出現之前，要讓AI讀取你的股票帳戶數據，需要大量的自定義開發工作。MCP標準化了這個過程，讓任何支持MCP的AI工具都能快速接入支持MCP的服務（如富途MCP）。

目前主流AI工具——Claude、Cursor、Codex等——均已支持MCP協議。

富途MCP的特點

富途MCP是富途推出的托管式HTTP MCP服務，核心特點包括：

• 130+個工具：覆蓋行情查詢、帳戶數據、交易執行、技術解讀、衍生品解讀等六大類別

• OAuth 2.1授權：行業標準的安全授權機制，無需手動管理API密鑰

• 一行指令接入：在支持MCP的AI客戶端中，輸入一條終端指令即可完成配置

• 實時數據：提供實時報價推送，而非延遲數據。

富途MCP提供什麼能力？

富途MCP提供130+工具這130+個工具可以分為六大類（資料來源：open.futunn.com，2026年）：

四、富途Open API

如果說富途Skill是「即用型工具包」，富途MCP是「智能接頭」，那麼富途Open API就是整個系統的地基，面向需要深度自定義的開發者和機構用戶。

富途Open API提供免費的量化交易基礎設施，覆蓋六大市場（美股、港股、新加坡、日本、澳洲、馬來西亞及A股），並提供兩種接入方式：

OpenD 本地網關

OpenD是富途提供的本地部署網關，在你自己的電腦或服務器上運行。特點包括：

• 低延遲：本地化部署，適合對速度敏感的策略

• 多語言SDK：支持Python、Java、C++等主流編程語言

• 加密傳輸：數據在本地加密，安全性更高

• WebSocket實時推送：訂閱行情實時推送，無需輪詢

REST API

無需部署OpenD網關，通過標準HTTP調用直接訪問富途數據，適合：

• 快速原型開發

• 非交易類數據查詢

• 輕量級應用

90+端點清單

富途Open API目前提供超過90個端點，主要分類與上方MCP工具類似，但細粒度更高，提供更多低層次控制能力，適合開發者構建自己的交易系統、回測框架或數據解讀工具。

>>了解更多：富途 Open API攻略

五、富途AI能幫你做什麼？六大實用場景

理解了富途AI的技術架構之後，讓我們用具體場景說明它的實際價值。

• 場景一：一句話解讀一隻股票

  你說：「幫我解讀一下騰訊控股最近的基本面，有什麼風險需要注意？」

  AI能做：調用Stock Digest工具，抓取最新財報數據、解讀師評級和近期新聞，生成包含主要風險點和核心驅動因素的解讀摘要。

• 場景二：用技術指標自動掃描全市場

  你說：「幫我篩選出港股中，RSI低於30且成交量今天放大超過200%的股票。」

  AI能做：調用Market Screening工具（244個篩選因子），自動執行條件篩選，返回符合條件的股票列表，省去你手動設置篩選條件的時間。

• 場景三：情緒解讀輔助決策

  你說：「最近牛牛圈對新能源板塊的情緒怎樣？有沒有明顯的多空分歧？」

  AI能做：調用Sentiment Temperature工具，掃描社群討論，量化多空情緒比例，識別近期情緒拐點。

• 場景四：自然語言下單

  你說：「幫我以限價107元買入1000股騰訊，設置止損在100元，止盈在120元。」

  AI能做：在你確認授權後，調用Order Management工具，同時設置限價買入單、止損單和止盈單。富途支持13種專業訂單類型，包括追蹤止損、TWAP、VWAP等算法訂單。

  注意：AI下單需要你明確授權確認，系統預設為沙盒模擬模式，不會直接執行真實交易。

• 場景五：期權策略篩選

  你說：「我看好美股科技板塊未來一個月，幫我找一些Delta在0.3到0.5之間、到期日在30天內的認購期權。」

  AI能做：調用Derivatives Analysis工具，按照Greeks參數（Delta、Gamma、Theta、Vega）篩選符合條件的期權合約，並標注當前隱含波動率水平。

• 場景六：帳戶組合解讀

  你說：「我目前的組合中，港股和美股的配比合理嗎？有沒有過度集中的風險？」

  AI能做：讀取你的持倉數據，計算地區配置比例、行業集中度、單一持倉佔比等風險指標，並給出再平衡建議。

六、富途AI安全嗎？

把AI接入你的券商帳戶，很多人的第一反應是擔心安全問題。富途AI設計了三層安全機制：

第一層：本地加密傳輸：OpenD網關在本地設備上運行，所有數據在本地加密後才傳輸，不經過任何不可信的第三方服務器。

第二層：交易密碼隔離：AI助手無法訪問你的交易密碼。任何涉及資金的操作，都需要你手動確認或輸入密碼授權。AI只能執行你明確批准的指令，不能自主發起資金操作。

第三層：預設沙盒 + 審計日誌：系統預設在沙盒（模擬交易）環境運行。切換到真實交易需要明確操作。同時，所有AI調用均記錄在審計日誌中，你可以隨時查看AI做過哪些操作。

七、新手如何開始使用富途AI？

富途AI適合：沒有編程背景，但想通過Claude Code或Cursor使用AI解讀股票的投資者

1. 開立證券賬戶：前往富途牛牛官網註冊帳戶，完成證券帳戶開通與身份核實。

2. 開啓數據與解讀能力：一鍵安裝所有富途skill，將以下内容複製發送給任一AI

3. 開啓行情與交易能力：以Claude code爲例，在終端運行以下命令，然後在 Claude Code 中輸入 /mcp，選擇 futu-mcp 完成 OAuth 授權。

CodeX、Curosr，Openclaw，以及其他MCP客戶端接入教程，請訪問富途MCP接入指南了解更多