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Robo Advisor VS AI投資助手 | 智能投資平台推薦
Robo Advisor是什麽？
智能投資顧問（Robo-Advisor）是一種全自動化投資顧問服務，透過演算法及AI技術分析用戶的財務狀況、風險承受能力及投資目標，自動配置並管理投資組合。相比傳統理財顧問，Robo Advisor門檻更低、不受時間限制、操作簡單，適合工作繁忙的投資者。
Robo Advisor和AI投資助手的區別
Robo Advisor 提供自動化、個性化的投資組合管理，它利用簡單演算法，對組合實現跟蹤和自動調整
AI投資助手 則利用先進AI技術，分析即時數據，提供個性化、動態的個股深度解讀，適合追求靈活的投資者。
Robo Advisor
運作原理：:Robo Advisor 根據用戶的理財需求、投資偏好和風險承受能力提供客觀配置建議，定期提供調倉建議。投資者透過智能投顧問卷提供個人資訊(如投資金額、方式和風險偏好)，系統依此配置資產，並利用「自動再平衡機制」定期改善投資組合，維持風險比例，不受市場情绪或主因素影響。
優勢：Robo Advisor提供多元化、個性化、智能化及自動化的投資方案。具低門檻、自動再平衡和費用透明的特點，令投資更有效率及省時。
局限性：模型的有效性取決於所使用資料的準確性和可靠性。不準確或不完整的數據可能導致次優的投資決策, 而管理多個因素會增加投資策略的複雜性，使投資人更難以理解和監控。同時亦有模型與歷史資料過度擬合的風險，不一定能準確預測未來市場狀況， 相關推薦策略的有效性是有限的。
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AI投資助手
深度學習分析：利用人工智能技術，分析市場趨勢、即時數據、新聞消息、市場情緒、解讀業績數據等等並預測市場走勢，為動態調整策略提供參考資料。
個股解讀與策略提示：富途牛牛全新功能【牛牛AI】接入DeepSeek技術，提供【AI問答】即時回答用戶提問、【AI股票解讀】分析公司基本面及提示技術面信號以及【AI智能劃線】自動提示走勢圖形態！
香港智能投資平台推薦
AI時代之下，智能投資平台富途牛牛除了擁有Robo Advisor也推出了「牛牛AI」，比Robo Advisor更自主更靈活。
牛牛AI基於AI大模型能力整合港股、美股等多個市場及交易品類技術面和基本面解讀，從新手到高手都用到。基於對不同股票解讀方法的偏好，可考慮參考使用不同AI工具：
消息面+基礎面： 【AI問答】
技術面：【AI自動劃線】+【AI技術解讀】
牛牛AI功能解析
牛牛AI回答的內容中，很多描述後面是帶有數字的。點開這些數字，可以跳轉到很多牛牛App的功能頁面，或者是資訊、牛牛圈討論等內容中。以上內容中涉及到最多的功能，是關於財務方面、技術指標的功能，以及行情數據、賣空數據。
財務方面，不但包括個股的三大報表（利潤表、資產負債表、現金流量表），還有各個季度的經營數據，以及關於營業收入、每股收益、息稅前利潤的財務預測。這些數據功能，對於分析個股的財務狀況及預測其未來業績來說至關重要，且都可以透過個股詳情頁>公司>財務的路徑找到。
技術指標，則主要是「指標解讀」功能。對於一些牛友來說，自己去看各種技術指標，然後進行判斷，可能還是不太容易的，這時候可以考慮使用這個功能獲得一些訊號的參考（可以設置1日、1分、60分三種不同的時間週期），看起來非常直觀方便。這個功能透過個股詳情頁>分析的路徑就能找到。
「賣空數據分析」功能展示個股每日的賣空成交量、每日賣空比例、空頭持倉數量、空頭持倉比例。賣空數據越高，反映看空情緒越濃，數據越低則相反。大家可以用這個功能來識別市場上的多空情緒，輔助判斷股價走勢，透過個股詳情頁>分析的路徑就能找到。
如何開始使用智能投資平台?
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從理論到實踐：AI投資工具實戰案例
為了幫助大家更好掌握使用「牛牛AI」，以下會給大家提供一系列教學。我們先從業績的角度切入，看看牛牛AI如何為我們在投資上提供協助。
尋找業績後的關注重點
當一家公司發佈業績後，我們首先想了解的就是業績表現如何，是否符合預期。再下一個問題則是後市怎麼看，這需要結合很多因素去分析，這些問題我們都可以直接問牛牛AI。
屏幕顯示之設計圖片僅供說明用途，不構成任何投資建議或保證。
例如，當我們問：
最近的港股市場中， $快手-W (01024.HK)$ 、 $美團-W (03690.HK)$ 、 $小米集團-W (01810.HK)$ 、 $騰訊控股 (00700.HK)$ 都發佈了業績。這四家公司的最新業績，和預期對比怎麼樣？
「牛牛AI」給出了幾部分的回答:
核心財務指標、業務亮點、重要指標的實際值與預期值的對比。
超過預期、低於預期的指標及市場反應。
另外還給出了後市的機會因素、風險因素，以及綜合結論。
牛牛AI能對多家公司的最新業績表現、與市場預期的對比，以及相關的機會因素、風險因素和市場反應，提供基本的分析和了解。
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系統分析後市走勢
同時我們也看到，牛牛AI也在嘗試從估值修復潛力等角度判斷後市。不過關於後市的判斷，或許我們可以再結合更多的信息去看，所以可以再問問它：
結合這四間公司的業績表現、估值水平、技術指標信號、支撐位和阻力位、近期成交量與資金流向、主要驅動因素和風險因素等詳細信息，分別系統地對它們的後市走勢進行技術及基本面分析。
當我們對於這些個股的基本面、技術面、資金面都有了大致的了解，也獲得了關於它們後市走勢的一些參考，關於接下來是否操作相關個股、如何操作應該也就更容易做決策了。
利用「牛牛AI」分析核心財務指標
在核心財務指標的分析中，牛牛AI主要提到了營業額和淨利潤，這是業績解讀中極其重要的兩個指標。
營業額反映的是公司的業務規模和市場表現，淨利潤則直接體現了公司的盈利能力。看這些數據時，不僅要看它們的數值是多少，更要看與去年同期相比是否增長、增長多少，也要看與市場預期對比如何。
如果同比有顯著增長，或是明顯超出預期，可能是利好，同比下滑或是低於預期則相反。不過具體也要看其中的原因是什麼，詳細理解是什麼業務出現了什麼變化。
而業務亮點的數據分析，主要來自經營數據，每個公司的重點不同。例如對於騰訊來說，活躍用戶數量非常重要，快手除了活躍用戶數量，更需要關注商品交易總額GMV，美團看重配送訂單量，小米則很需要留意出貨量。
業績和市場預期的對比中，牛牛AI主要提及的是每股收益EPS和息稅前利潤EBIT。
EPS：是公司淨利潤除以總股本數，直接體現了每股股票的盈利能力，可以比較簡單直接地讓大家了解公司業績對股東的影響。
EBIT：剔除了利息和稅收的影響，更能直接反映公司核心業務的盈利能力。
所以市場通常會對這兩個指標有所預測，而透過這些預測值和實際值的對比，當實際值高於預測值時，可能形成利好，反之則可能形成壓力。
再來說說公司估值，牛牛AI主要提到PE、PB、PS這三個估值指標。它們是非常常用的估值指標，適用的範圍不太一樣，具體的含義和適用範圍大家可以看下圖。
PE後面的TTM則是指：這是一個滾動市盈率。這裡也順便解釋下市盈率的三種不同的計算方法和它們的優缺點：
而對於估值水平的評估，除了看估值數值之外，也很需要將當前的數值和過去進行縱向對比，以及和行業平均水平進行橫向對比，看看分別處於什麼位置，以此更準確地判斷是否高估或者低估了。
透過AI快速進行技術分析
再看看技術指標方面，牛牛AI主要給出的是關於MACD、RSI、BOLL的訊號，這是投資實戰中被使用得非常多的三個指標，且配合起來使用會達到更好的效果。
MACD（Moving Average Convergence/Divergence，中文名是「指數平滑異同移動平均線」）被市場廣泛認為是「技術指標之王」。它透過計算短期與長期的指數平滑移動平均線之間的差值，來揭示市場的動態趨勢和可能的轉折點。應用上有兩大策略：交叉策略和背馳策略。
交叉策略包括所謂的「黃金交叉」與「死亡交叉」兩種情況。當MACD線（快線）自下方穿越信號線（慢線）向上時，形成金叉。此時柱狀圖由負值轉為正值，顏色由紅轉綠（假設綠升紅跌），這通常被解讀為市場動能由弱轉強，可能即將迎來一波上升趨勢，因而構成買入信號。死叉則相反（慢線向下穿過快線）。
背馳策略包括底背馳和頂背馳兩種形態。底背馳是價格連續創出新低，而MACD線（快線）卻未能同步創出新低，甚至呈現上升趨勢時，此時市場可能即將出現反彈，是買入的潛在信號。頂背馳則相反。
再簡單說一下RSI和BOLL。如果說MACD更適合於判斷長期的趨勢和動能變化，那麼RSI則更適合於評估短期時長的超買或超賣狀態，通常會認為，當RSI超過70時，可能提示市場過度買入，有反轉下跌的風險；RSI低於30時，可能提示市場過度賣出，有反轉上升的機會。和MACD相似，RSI也同樣可以運用底背馳和頂背馳這兩種背馳策略。解鎖富途投資課程，學習如何使用KDJ指標
而不管是使用MACD去判斷長期趨勢時，還是使用RSI去判斷短期超買超賣的狀況時，都可以用BOLL來輔助確認。BOLL線有上軌、中軌、下軌三條線。上軌線可以作為阻力位，突破時提示超買信號；下軌線可以作為支撐位，突破時提示超賣信號。股價運行在中軌線上方時，提示短線強勢行情；股價運行在中軌線下方時，則提示短線弱勢階段。
研究沽空比例及市場分位數
在上面牛牛AI的例子提及到沽空比例及市場分位數，例如「沽空比例14.4%（市場分位數70%）」這句話是在說，目前這個個股被沽空的股票數量占其流通量的比例是14.4%，歷史上有70%的時間中，該個股的沽空比例是低於這個水平的，那麼說明當前的賣空壓力還是比較大的。
