美股投资入门| 有什么投资策略? 新手必看的投资教学

美股3大指数齐创新高，美股市场成为全球投资者追逐的焦点。美股市场上有极多可投资种类，如何选择适合自己的美股投资策略呢？以下是一些值得留意的美股投资教学。

投资美股科技股

科技股通常是指一些涉及半导体、电动车、云端技术、电商等高科技领域的公司，具备无限增长潜力。说到美股科技股，你可以经常在新闻媒体或股评看到提及「美股七巨头」（Magnificent 7），即是 $苹果   (AAPL.US)$ 、 $亚马逊   (AMZN.US)$ 、  $谷歌-A   (GOOGL.US)$ 、 $Meta Platforms   (META.US)$ 、 $微软   (MSFT.US)$ 、 $特斯拉   (TSLA.US)$ 和 $英伟达   (NVDA.US)$。这些企业在AI、云端运算、游戏及软硬体技术上领先，截至2025年9月23日，美股七巨头总市值超过20万亿美元。它们凭借稳健的财务及持续盈利能力，成为市场焦点。

美股科技股因创新潜力吸引投资者，尤其AI技术快速发展，应用范围广泛，具有增长空间的可能。虽然科技股波动相对公用事业及必须品较大，但潜在回报可能亦相对高，适合愿意承担风险的投资者。投资前建议深入研究公司业绩、产品最新动向及公司估值等，以发掘揾钱机会。

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投资美股AI股

AI概念股是指那些主营业务涉及人工智能技术的公司股票。这些公司一般都在人工智能相关的领域有一定的技术优势和市场地位。富途首席分析师谭智乐指出，美股AI概念股随著ChatGPT, DeepSeek等生活化人工智慧技术的出现带动市场热潮，华尔街的投资焦点正从硬件转向软件，因为AI训练成本的降低将吸引更多企业投入AI产业，从而提升相关软体公司的盈利与估值。而AI产业链可分为「基础设施层」与「模型与应用层」，两者各有不同的投资逻辑与风险收益特征。你可以透过富途的「投资主题」找出所有与AI相关的行业及其相关公司！立即开始美股买卖>>

AI硬件层：直接受惠于运算硬体需求

这类企业提供AI运算核心，直接受惠于模型训练与推理的硬体需求。其中，英伟达（NVDA）在GPU领域占据主导地位，其晶片已成为训练大型语言模型的标准配备。超微半导体（AMD）则作为重要替代供应商，持续扩大市场份额。而台积电（TSM）作为先进制程的关键制造商，与博通（AVGO）在客制化晶片设计方面的专业，共同支撑起AI的硬体生态。这类企业的订单数量透明度高，强化了其业绩增长的可预测性。

AI应用层：关注商业化进展

在应用层面，企业的挑战在于将AI技术转化为持续收入。微软（MSFT）透过Azure云端平台提供OpenAI的模型服务，并将Copilot整合至Office系列软体，展现清晰的变现路径。Alphabet（GOOGL）则持续强化自有AI模型，并应用于搜索引擎与云服务，但其商业化步伐仍需观察。亚马逊（AMZN）的AWS在企业云端市场占有优势，为AI应用提供重要基础，值得长期关注。

投资美股收息股

对于寻求创造稳定现金流的投资者而言，投资美股收息股，是建立被动现金流、实现资产稳健增值的重要策略。要建立一个具备持续增长潜力的收息组合，不应在于追逐最高股息率，而在于选择那些财务稳健、业务模式成熟，具备持续派息能力的企业。

2025年道指狗股策略

「道指狗股」是一种经典的收息策略，其重点是发掘道指中股息率偏高、价值可能被低估的成份股。实体操作是于每年年底，从道琼工业平均指数的三十只成分股中，选出股息率最高的十只股票，组成「道指狗股」组合。在年初买入并持有至年底，打造一个以稳定收息为目标的投资组合。以下是2025年「道指狗股」：

道指狗股策略有什么优点

「道指狗股」策略最大的吸引力在于其简单易明且侧重现金流。投资者只需每年跟从既定规则，挑选道指中股息率最高的十只股票，操作门槛低。这个策略能直接提供被动收入，而所选公司通常派息相对稳定。另外，高股息率有时可能意味著股价被市场低估，为投资者提供了一个「低价入市」的机会。

道指狗股策略有什么局限

「道指狗股」策略也存在一定局限。由于它过度聚焦于股息，变相可能忽略了公司的整体基本面，例如盈利增长潜力，因而错失一些虽不派高息但高成长的潜力企业。此外，策略本身并未考虑宏观经济变化，如利率升降对高息股的影响。最重要的是，尽管历史上曾有亮眼表现，但近年的数据显示，此策略的回报率与大市整体表现相比，未必具有明显优势。

买美股收息股需要缴税吗？

根据美国税务条例，非美国藉的投资者不用缴付资本利得税，但香港投资者买美股仍需缴付股息的30%。

这部分股息税，会在派息时自动扣除，无须手动缴税。

投资美股ETF

美股ETF是美股市场上交易所买卖基金（Exchange Traded Funds, ETFs）的缩写。美股ETF的运作方式其实很简单，它就像一个「投资篮子」，让你能一次持有追踪特定指数、行业或资产组合的投资种类，同时又能像股票一样在交易所自由买卖。比如标普500ETF，它被誉为巴菲特的投资首选，巴菲特多次强调其长期稳定回报的价值。标普500指数追踪美国500间顶尖企业，直接反映美国经济整体表现。所以投资于标普500指数意味着投资者将资金配置到了一个与美国经济整体表现绑定的投资组合上。在富途你可以轻松找出不同美股指数ETF! 无需选股都可以投资美股，捕捉大市走势！立即体验>>

过去数十年，标普500表现优异，20年平均最低回报率5.62%，25年达9.07%，1970至2020年年化回报率约10.43%。其季节性趋势显示9月常下跌，但随后多有反弹。巴菲特认为，标普500ETF是普通投资者无需选股、分散风险的理想选择，长期投资能超越多数资产类别，稳健累积财富。

投资美国存托凭证（ADR）

ADR全称为「美国存托凭证」（American Depositary Receipts），是一些在美国以外的市场上市的公司（例如香港上市公司）为了让美国投资者也能够交易，而透过美国存托银行发行ADR。

假设有一间名为ABC的香港公司，它们的股票在香港交易所以38港元（大约5美元）的价格买卖。当美国存托银行以2:1的比例购入ABC公司的股票后，随即发行对应的美国存托凭证。每份ADR代表两股ABC公司普通股，因此ADR的发行定价为每股10美元(5美元×2)，这些ADR最终以10美元的价格卖出。

港股 ADR 的发行机制为：香港上市公司先将股票存入本地托管银行，尔后与美国存托银行签订相关协议；美国存托银行会依据实际托管的股票数量，发行比例对应的 ADR 凭证。

由于港股交易时段相对更早，其价格走势多主导 ADR 的波动方向。不过，若港股收市后才公布重大消息（例如企业业绩），此时 ADR 会率先反映消息影响，并进而左右次日港股的开盘表现。一旦两者出现明显价差（如正负 2%），往往意味著套利机会的出现，成为跨市场投资中重要的参考指标。

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