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【AI投资】探讨AI股票分析优劣势！附AI股票分析APP推荐
什么是AI投资？
AI投资即使用人工智能技术，如机器学习、深度学习、自然语言处理等，来分析大量的市场数据、预测市场趋势、识别投资机会以及自动执行交易。AI系统可以从新数据和历史表现中学习，并不断完善其投资策略。而谈到AI投资，必然就会联想到智能投资顾问 (Robo Advisory) 。
什么是智能投顾？
其实智能投资顾问就是扮演一个投资顾问的角色，但就透过演算法及数据分析，为投资者提供个人化的投资策略，按照他们的风险承受程度及投资偏好制定相关建议，如AI股票推荐等。究竟用人工智能技术进行股票分析比真人分析有哪些优势？
AI股票分析的优势
AI股票分析在数据处理能力、市场预测能力、情绪分析、风险管理以及自动化交易上都比真人分析具有一定的优势。
1.更客观
由于AI股票分析是基于数据及演算法，排除了人类的情绪及偏见，仔细分析市场波动和潜在风险因素，能够为投资者带来更客观的投资建议及策略。
2.有效率地接收全面资讯及数据
AI能快速搜集、处理及分析大量数据，如历史价格、财报、新闻、社交媒体反应，除了加快投资者获得资讯的速度，全面的资讯更有助投资者作出更精准的投资部署。
3.巨大的市场预测能力
AI会不停学习，从历史数据中学习当中的模式，然后根据该模式预测未来股票价格走势，为投资者分析买出卖入时机作为参考。
AI股票分析的挑战
AI股票分析的优势在于能快速处理大量数据、识别模式和进行情绪分析。不过，AI在预测股票走势时有时会出现偏差，因为它的分析依赖于过去的数据和算法。最终，投资者仍需根据自己的情况和风险承受能力来做出决策，并将AI的建议与自身的判断结合，以制定更全面的投资策略。纵使AI股票分析有一定程度上的优势，但同时亦有相应限制：
1.数据依赖性
AI分析的准确性高度依赖于数据的质量和完整性。如果数据不准确或存在偏见，可能会导致分析结果出现误差，继而影响投资决策。
2.过度拟合
在训练AI模型时，经常会出现过度拟合的情况。过度拟合意指机器学习过程中过于紧密或精确地匹配特定资料集，导致无法良好地配对其他资料或预测未来。换句话说，模型在历史数据上一直表现良好，就无法有效预测实际市场状况，因其无法适应到新数据。
3.市场适应性不足
市场环境变化万千，AI系统有机会无法迅速「学习」到突发事件或新兴趋势。AI只能基于过去数据的模型，可能无法正确预测未来的市场走势。
香港热门的AI股票分析APP
坊间早已出现一些AI股票分析APP，在2025年3月的「富途投资展」上，富途推出了全新的「牛牛AI」智能投资助手。接入了DeepSeek-R1 AI技术，突破了传统的单向资讯呈现模式，提供问答形式的查询服务，能够快速整合和解读个股资讯。富途用户可以利用牛牛AI进行个股深度基本面解读、专业技术形态走势预测和财报报告分析等查询。你还可以用牛牛AI比较不同个股，助你制定个人化投资策略及选择最佳投资时机。
如何利用AI进行股票分析
富途新升级AI投资助手——牛牛AI
牛牛AI整合专业行情数据、牛牛圈过百万用户的实时观点以及外部互联网公开资讯，提供全方位的市场分析。支援普通话、英语和粤语的混合提问，大幅提升用户体验。相较于用户直接使用DeepSeek，牛牛AI针对股票市场的高时效性特点，强化实时数据处理和市场快速反应能力，使投资者能够快人一步把握机会。
牛牛AI股票解读
富途牛牛「Premium数据」亦拥有AI股票分析功能。富途牛牛的AI股票解读，极速总结热门事件、交易情况等。提供早/晚报和每周简报，助投资者多角度了解个股关键资讯。
除了能自动整理不同的个股及市场新闻资讯，使用者若有兴趣点击跳到资讯/功能详情页具体查看，还会分析支援日/周两种类型，每天开市前/收市后各更新一次，分析行情数据，包括：
1. 技术指标
2. 阴阳烛形态
3. 卖空数量和比例
4. 期权数据（期权异动、期权成交量、期权波动率、期权put/call数量比例）
5. 资金分布和流向
6. 窝轮牛熊（街货价格区间、牛熊比例）
7. 分析师评级与目标价
8. 公司行动（分红股利、拆并股、回购）
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牛牛AI公告摘要
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如何利用AI选股
AI有助于分析市场和行业，你可以利用它作为投资辅助工具，但前提是选择可靠的AI选股应用程序。同时，切忌盲目依赖这些应用，你也应该根据自己对市场的最新了解来进行选股和调整策略，这样才能使投资表现更全面且更加有效。
例如：AI可能透过历史的交易情况及公司近况，建议某只股票具上升空间，但投资者亦要考虑行业发展，以及自身的能力、风险承受程度及投资偏好而做出选择。
若有意投资，首先你要有个投资户口！于富途开户步骤如下：
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延伸阅读：帮助中心-牛牛AI
投资有风险，本资料仅供参考并不构成投资建议。投资者应基于自身风险承受能力作出决策，并应谨慎使用AI有关功能提供的参考依据。
