【收息股2024】優質收息股票挑選策略!挑選10隻穩定高息股股票組合

美國股票繁多,收息股應該如何選擇?

以下為大家整理出來十隻在道瓊斯指數的收息股,股息率最高達6.62%,助大家設計合理的收息組合,輕鬆增加被動收入

和港股買賣一樣,交易美股可以通過一些持牌證券商,例如富途等,按此領取證券商開戶優惠。

一、2024年收息股組合

通過“道指狗股收息策略",可以在美股中挑選出10隻2024年派息率最高的收息股(文末會詳細介紹收息股策略)。

名稱 美股代碼 行業 股息率
WBA 沃爾格林-聯合博姿 醫葯零售商 7.35%
WBA Verizon 電信服務 7.06%
MMM 3M公司 企業集團 5.49%
DOW 陶氏化學 化工品 5.11%
IBM IBM Corp 資訊技術服務 4.06%
CVX 雪佛龍 石油和天然氣 4.05%
KO 可口可樂 飲料行業 3.12%
AMGN 安進 藥品製造商 3.12%
CSCO 思科 通訊設備 3.09%
JNJ 強生公司 藥品製造商 3.04%

 

資料來源:DogsoftheDow.com。股息率以2023年12月29日的收盤價和股息計算。
注:僅作教學用途,不構成任何投資建議

二、收息公司介紹

*股息率以2023年12月29日的收盤價和股息計算。


收息股1:Verizon(VZ)
股息率:6.62%
派息頻率:每季派息1次
行業:電信服務
成立時間:1983年
總部:紐約州紐約市
公司介紹:Verizon是美國最大的電信公司之一,提供廣泛的通訊服務,包括固定和無線電話、高速互聯網、電視和媒體。

公司的優勢在於其強大的網絡基礎設施和廣泛的客戶基礎,使其能夠提供高質量的通訊服務,並不斷擴大其數字媒體和雲端運算業務。

收息股2:陶氏化學(DOW)
股息率:5.56%
派息頻率:每季派息1次
行業:化工品
總部:密歇根州米德蘭
公司介紹:陶氏化學是一家全球化學公司,專注於提供廣泛的化學材料和解決方案。他們在塑料、包裝、電子、建築和農業領域擁有業務。2015與杜邦化工完全合併後成為全世界最大的化工巨頭之一。

收息股3:英特爾(INTC)
股息率:5.52%
派息頻率:每季派息1次
行業:半導體
成立時間:1968年
總部:加利福尼亞州聖克拉拉
公司介紹:英特爾公司是全球最大的個人計算機零件和CPU製造商。

從事計算機產品和技術的設計、製造和銷售。它提供計算機、網絡、數據存儲和通訊平台。

其業務範圍包括:客戶端計算、數據中心組、物聯網、非易失性存儲解決方案、可編程解決方案等。主要競爭對手有Apple、AMD、NVIDIA、三星電子及TSMC。

收息股4:沃爾格林-聯合博姿(WBA)
股息率:5.14%
派息頻率:每季派息1次
行業:醫藥零售商
成立時間:1901年
總部:伊利諾伊州迪爾菲爾德
公司介紹:沃爾格林-聯合博姿是一家全球性的藥房和零售藥店連鎖企業,擁有廣泛的藥品、保健產品和健康服務。該公司的經營範圍如下:美國零售藥房,國際零售藥房和藥品批發。美國零售藥房業務部門從事以藥房為主導的健康和美容零售業務,該公司以Walgreens和Duane Reade品牌銷售產品。。

收息股5:3M公司(MMM)
股息率:4.97%
派息頻率:每季派息1次
行業:企業集團
成立時間:1902年
總部:明尼蘇達州聖保羅市
公司介紹:3M公司作為一家世界知名的多元化科技創新企業,3M的產品和技術早已深入人們的生活。100多年以來,3M開發了近七萬種產品,從家庭用品到醫療產品,從運輸、建築到商業、教育和電子、通訊等各個領域。它分為以下五個部門:工業,安全與圖形,醫療保健,電子與能源以及消費者。

收息股6:IBM Corp(IBM)
股息率:4.68%
派息頻率:每季派息1次
行業:資訊技術服務
成立時間:1911年
總部:紐約州阿蒙克
公司介紹:IBM提供多種計算機硬件、軟件和服務,包括大型計算機系統(如IBM Z系列和IBM Power系統)、雲端運算服務(如IBM雲)、人工智能解決方案、區塊鏈技術、數據分析和諮詢服務等。公司的產品和服務廣泛應用於企業、政府和機構等不同領域。IBM擁有超過一個世紀的歷史,這為公司累積了豐富的經驗和聲譽。

收息股7: 可口可乐(KO)
股息率:3.12%
派息頻率:每季派息1次
行業:飲料行業
成立時間:1886年
總部:佐治亞州亞特蘭大市
公司介紹:可口可樂公司是一家不含酒精的飲料公司,主要生產、銷售不含酒精的飲料,包括氣泡飲料、水、強化水和運動飲料、果汁、乳製品和植物性飲料、茶和咖啡以及能量飲料。其品牌包括可口可樂、芬達、雪碧、美汁源等。

收息股8:思科(CSCO)
股息率:3.19%
派息頻率:每季派息1次
行業:通訊設備
成立時間:1984年
總部:加利福尼亞州聖何西
公司介紹:思科是一家全球領先的網絡技術公司,專注於設計、製造和銷售與網絡和通訊相關的硬件、軟件和服務。

公司的產品和解決方案用於構建和維護互聯網、企業網絡、數據中心、雲端運算等各種網絡基礎設施。思科的產品和服務包括路由器、交換器、防火牆、網絡安全、影片通訊、雲端運算、數據中心解決方案、物聯網(IoT)技術等。

這些產品和服務廣泛應用於企業、政府、電訊營運商和個人用戶的網絡和通訊需求。

收息股9:雪佛龍(CVX)
股息率:3.16%
派息頻率:每季派息1次
行業:石油和天然氣
成立時間:1879年
總部:加利福尼亞州聖拉蒙
公司介紹:雪佛龍是世界最大的跨國能源公司之一,在全球超過180個國家有業務。其業務範圍滲透石油及天然氣工業的各個方面:探測、生產、提煉、營銷、運輸、石化、發電等。

收息股10:强生公司(JNJ)
股息率:3.04%
派息頻率:每季派息1次
行業:藥品製造商
成立時間:1887年
總部:新泽西州新布朗斯维克
公司介紹:強生公司是一家從事醫療保健領域產品研發、生產和銷售的控股公司。它通過以下部門運作:消費者、製藥和醫療設備。消費者部分包括用於嬰兒、口腔護理、美容、傷口護理市場的產品。製藥部分側重於治療領域,如免疫學、傳染病和疫苗、神經科學、腫瘤學、心血管和代謝以及肺動脈高壓。醫療器械部門提供用於骨科、外科、心血管、糖尿病護理和眼部健康領域的產品。

三、什麼是道指狗股(美股收息組合)

道指狗股策略是華爾街基金經理Michael B. O’Higgins,在1991年提出的一種收息股投資策略。

這個策略非常簡單:在美股道瓊斯指數(Dow Jones Industrial Average)的成分股中,選擇10隻股息率最高的股票,在年初買入,然後在年底賣出。

在2022年,道指狗股策略在美股大盤下跌的背景下表現出色,整個收息組合(包括股息收益)上升了2.2%,相比之下,美股道瓊斯指數下跌了8.8%,標準普爾500指數和納斯達克指數的跌幅更是達到兩位數。

 由此可見,市場波動劇烈的時候,收息股組合可以成為投資者的避風港。 這個收息股策略,適合那些風險偏好較低,希望穩定收息,但同時也追求一定資本收益的投資者。

四、狗股收息組合的原理是什麼?

道指狗股收息組合的核心在於股息率,它將股息率作為估值的基準,如果股息率越高,代表股價越可能被低估,未來可能有機會獲得高於美股大盤表現的超額回報。

背後的原理也很簡單,美股道瓊斯指數裏的30隻成分股,一般都是經過精挑細選的“藍籌股”,歷史悠久、財務狀況良好,市值規模在幾十億美元以上,利潤穩定。
因此,這些美股公司,通常都有長期派息歷史記錄,不會輕易改變派息政策,派息穩定性高。 相較之下,其股票價格可能會受到美股大盤和商業週期的影響。處於商業周期低谷的公司股價往往比處於商業週期高峰時期的公司股價低。

因此,股息率高的這些美股,可能代表公司正在處於商業週期低谷,股價已經跌至一個相對較低的水平,這給投資者提供了一個潛在獲利的機會。

五、狗股收息策略的實戰應用

在實戰中,我們可以用三個步驟,來構建收息股組合: 

  1. 1. 在年底,選擇美股道瓊斯指數中,股息率最高的10隻股票。 
  2. 2. 在新年的第一個交易日,買入這10隻收息股,然後持有這個收息組合一年 
  3. 3. 不斷重複這個過程:選出收息股 -> 持有一年 -> 選出收息股 -> 持有一年 -> 選出收息股 -> 持有一年

 

值得注意的是,每種投資策略都存在風險,收息股策略也是一樣。
沒有一種投資策略可以百分之百地保證成功,過去穩定派息的公司,也有可能突然停止派息。
作爲投資者,我們應該充分了解自己的風險承受能力,進行全面的研究和盡職查證,才做出與其財務目標相符的決策。

六、如何找到最新的狗股收息組合

尋找最新的收息股組合(道指狗股)非常簡單,步驟如下: 

  1. 1. 進入道指狗股網站:Dogsofthedow.com 
  2. 2. 向下滑動,就可以查看最新的狗股收息組合。 值得注意的是,該網站給出的10大狗股(美股收息股組合),是按每年年初股價和當時的股息率進行計算的。

七、狗股收息策略的表現如何?

根據分析師約翰·斯拉特 (John Slatter) 在《華爾街日報》上發表文章顯示,狗股收息策略一開始是比較有效的。 

斯萊特發現,從 1973 年到 1988 年,狗股收息策略的年回報率為 18.4%,幾乎是美股道瓊斯指數 10.9% 年化回報率的兩倍。 

然而,在最近的10年裡,狗股收息策略並不能跑贏美股大盤。 

最新數據顯示,從 2012 年到 2022 年,狗股收息策略的年化回報率為 11.6%,略低於美股道瓊斯指數 12.2% 的年化回報率和美股標準普爾 500 指數 12.5% 的年化回報率

八、狗股收息策略的優缺點

狗股收息策略優點

易於理解:狗股收息策略非常簡單,投資者只需每年選擇道指中股息率最高的10隻收息股即可。
股息率高:投資股息高的收息股,可以提供被動收入和現金流。
派息相對穩定:狗股收息組合中的股票,派息歷史和派息頻率都比較穩定。
有可能買到低估值的股票:股息率高,可能意味着這些美股在市場上被低估,未來可能表現良好。

狗股收息策略風險

過度依賴股息:狗股收息策略非常依賴股息,可能忽視了其他重要的公司基本面因素,例如獲利能力。同時,狗股收息策略可能忽視了成長性強的公司,因為這些公司往往不會派發高額股息。
沒有考慮市場變化:狗股收息策略並未考慮到市場環境的變化,例如利率變動、經濟週期、派息政策變動等。
沒有明顯跑贏大市:1973-1988年,狗股收息策略平均年回報達18.4%,遠高於市場平均水平,但近年來投資狗股收息組合的回報率和美股大市相比,並沒有明顯優勢

九、狗股收息策略現在還適用嗎? 

儘管在過去的十年中,狗股收息策略的表現稍遜於美股大盤(道瓊斯指數),但如果投資者只是想在投資組合中,加入一些可以穩定收息的美股藍籌股,但又不確定如何進行選擇,那麼狗股收息策略仍然是一個相當不錯的高股息選股方法。


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具體操作如下:打開富途牛牛客戶端,進入道瓊斯指數的詳情頁,點擊“成分股”,然後按照股息率、市盈率進行排序,你就可以找到股息率排名前10的美股。

         數據來源:富途牛牛。截至 2023 年 10 月 16 日的數據。

十、買收息股 需要繳稅嗎? 

若以美股構建收息組合,根據美國稅務條例,非美國藉的投資者不用繳付資本利得稅,但香港投資者買美股仍需繳付股息的30%。
這部分股息稅,會在派息時自動扣除,無須手動繳稅。

十一、總結一下 

道指狗股收息策略,就是從道瓊斯指數的成分股中挑選出10隻股息率最高的美股、構成收息組合,在年初買入,然後年底賣出。這個策略的核心在於股息率。

股息率越高,意味着股價可能被低估,從而有機會獲得額外的回報。儘管在過去的十年裡,狗股收息策略的表現稍遜於美股大盤(道瓊斯指數),但如果投資者只是想在他們的投資組合中,添加一些可以穩定收息的美股藍籌股,但又不確定如何選擇,那狗股收息策略仍然是一個不錯的高股息選股方法。

如何在富途開戶及使用狗股收息策略?

第1步:前往富途官網,並註冊一個新帳戶。(立即註冊)

 

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第3步: 資金入帳填寫個人和財務細節(包括銀行代碼及賬戶號碼),然後通過銀行轉帳、提款卡或使用Apple/Google Pay入帳。(立即投入資金)

 

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