富途私人財富調查：80% 新晉高淨值人士偏好「數碼化＋人性化」混合服務模式 以科技平台驅動自主與個人化投資體驗
富途私人財富發布調查指出，新晉高淨值人士在財富管理上日益重視投資自主性、資訊透明度及個性化體驗
富途於銅鑼灣旗艦店首設「私人財富中心」，結合數碼平台與實體服務，提供一站式專屬支援，包括全球資產配置、AI 驅動的智能投資工具與面對面諮詢
2025年上半年，富途私人財富於香港市場實現強勁增長，首季淨入資額按年增長近170%，資產管理規模及客戶人數分別躍升74%與近90%，顯示富途私人財富在差異化競爭中獲高淨值客群青睞
（香港 2025年9月1日）為更深入了解香港新晉高淨值人士在科技驅動下的財富管理趨勢與行為偏好，富途集團﹙Nasdaq: FUTU， 下稱「富途」﹚旗下專為高淨值客戶打造的品牌「富途私人財富」發布最新調查報告，指出高淨值人士在財富管理方面的需求和行為正在轉變。其中，80%的新晉高淨值人士表示偏好融合「數碼化效率」與「人性化顧問」的混合服務模式，傾向透過科技平台實現更高自主性與個人化的投資體驗，顯示自主化、透明化與個性化正逐漸成為現代財富管理服務的新趨勢。 同時，富途宣布設立首個「私人財富中心」，坐落富途銅鑼灣旗艦店一樓，為高淨值客戶提供一站式全渠道的專屬服務體驗。
富途機構及私人財富部執行董事付凱表示：「隨著市場變遷與科技進步，財富管理模式正快速演變。富途深明新晉高淨值人士對財富管理的期待已從傳統被動式委託，轉向更強調主動參與與資訊透明。作為以科技驅動的領先券商，富途致力於將數碼平台的先進投資工具與專業財富管理服務相結合，透過創新科技與實體『私人財富中心』的互動互補，滿足新晉高淨值客戶對自主性、透明化及個性化的三大核心需求。 」
調查：受科技變革驅動 高淨值人士追求投資自主掌控權、個性化與資訊透明度
富途私人財富於2025年第三季度透過調查訪問本地逾560名高淨值人士，涵蓋專業人士、企業負責人及新興創業者等，發現生成式人工智能（Generative AI）與大數據分析技術的橫空出現，正影響尤以新晉高淨值人士為主的財富管理模式，使之呈現顯著轉變：
投資的自主性已成為高淨值客戶的新常態 — 73%受訪者高度重視自主掌控投資決策的能力，尤其偏好結合全球市場即時數據、AI個性化建議的平台。當中，年輕與超高資產投資者更傾向透過數碼平台自主管理投資，而非完全依賴傳統理財顧問，反映對智能化、自主化理財工具需求強烈。
資訊透明與即時掌控成為關鍵需求 — 63%的受訪者認為即時掌握資產組合狀態（如持倉、盈虧與風險敞口）對投資至關重要。此需求在新晉投資者中尤為明顯，顯示資訊透明度與數據可視化已成為現代財富管理服務的基本門檻。
追求兼具數位效率與人工支援的投資體驗 — 調查顯示，純科技或純顧問導向的理財模式仍然非主流，僅有12%的受訪者完全依賴顧問，另有8%僅靠科技工具。相較之下，高達80%的受訪者偏好結合數碼科技與專業顧問支援的混合服務模式。同時，雖然多數受訪者習慣使用數碼平台進行日常操作，但近40%仍對實體店內的高端投資講座表示興趣，另有33%受訪者在面對高資產配置或複雜產品選擇時，偏好親臨實體網點與專屬顧問面談。此顯示高淨值客戶期待數碼效率與人工支援服務兼備，虛實融合將成為高端財富管理的核心優勢。
加密貨幣受超高淨值客戶關注 — 資產達3,000萬港元以上的超高淨值客戶，一般追求整體投資組合更趨多元，更會涵蓋加密貨幣等新興資產。鑑於虛擬資產在傳統私人財富管理體系中仍屬罕見，具備相關投資渠道與服務能力的綜合型平台更能迎合他們多元化的資產配置需求。
富途打造差異化私人財富平台 首家「私人財富中心」揭幕
富途私人財富憑藉集團強大的科技基因與平台優勢，針對高淨值人士的多元化需求，構建涵蓋數碼交易、智能研究、資產配置與風險管理的專屬服務生態。平台支援全球資產配置，涵蓋高端基金、私募股權、結構性產品、虛擬資產及家族信託等多元產品線，並融合AI演算法與雲端計算優勢，為客戶提供市場洞察與個性化資產建議。對於私享客戶，富途實施「1+N服務模式」——由1位專屬顧問+N位各領域專家組成的團隊提供全面支持，讓每一位私享客戶享受到更定製化及專業的服務。
今年，富途進一步於銅鑼灣旗艦店設立首個「私人財富中心」，結合線上智能平台與線下尊尚體驗，為高淨值客戶提供一對一專屬客戶經理服務，並於重要投資決策場景中提供面對面諮詢支援，提升客戶黏性與服務深度。中心亦設有開放式活動區，定期舉辦投資策略會及主題講座，涵蓋港股、美股、虛擬資產及宏觀經濟等熱門議題，旨在為高淨值投資者提供前瞻市場洞察與專業投資策略。
2025年上半年，富途私人財富於香港市場實現跨越式增長，三大核心業績指標全面飆升：首季淨入資額按年增長近170%，資產管理規模及服務客戶人數於第二季分別較去年同期大幅躍升74%及近90%。此亮眼表現反映市場對靈活、透明與高度個性化財富管理方案的強烈需求，亦印證富途於私人財富管理領域的系統性優勢與業務創新能力。
付凱總結道：「富途私人財富不僅構建了科技驅動的財富管理平台，更深刻理解新晉高淨值客戶對投資自主性與服務體驗的重視，是富途在差異化競爭中獲高淨值客群青睞的關鍵。我們將持續優化服務布局，推動數碼與實體融合，打造更具前瞻性與定制化的私人財富管理體驗，攜手客戶實現長遠財富增值。」
自2023年起，富途積極拓展線下佈局，於尖沙咀、旺角、荃灣、石門、將軍澳、銅鑼灣相繼設立實體店。連同新開設的銅鑼灣旗艦店及金鐘總辦公室客戶專區，富途現已於全港建構起涵蓋港九新界共八個常設服務據點，展現其深耕本地市場的長遠承諾與實力。當中，銅鑼灣旗艦店內設置的「私人財富中心」作為科技與人性化服務融合的創新示範，更標誌著富途於高端財富管理領域邁向全新里程，進一步彰顯其在虛實整合與客戶體驗方面的領導地位。