基金開戶與交易

1. 開通基金賬戶

2. 買入基金

3. 基金T日

4. 贖回基金

5. 資金

6. 收益

7. 萬元收益

8. 七日年化

9. 基金淨值

10. 收益到賬時間

11. 買入和贖回限製

12. 費用

13. 單獨基金戶入金和提現

14. 基金戶現金買股票方式

15. 基金撤單

16. 基金大額贖回


1. 開通基金賬戶

若您需要同時交易股票和基金,只需要在APP上點擊【開戶】-【極速線上開戶】-選擇賬戶時同時勾選證券賬戶和基金賬戶,即可開通相應賬戶

若您需要單獨開通基金賬戶,可通過以下兩種方式:

1) 在APP上點擊【開戶】-【基金開戶】即可只開通基金賬戶

2) 在APP上點擊【開戶】-【極速線上開戶】-可同時開通證券賬戶和基金賬戶

注:富途已支持先開基金賬戶再補開證券賬戶

2. 買入基金

首先存入資金到股票賬戶或基金賬戶。 然後,選擇想要買入的基金,進入詳情頁。點擊頁面下方的【買入】,輸入買入金額後確認,即可成功購買。

3. 基金T日

基金的操作均以基金T日時間處理。T日即交易日,具體指基金公司在規定時間內受理投資者買入、贖回等業務的工作日。不同的基金公司可能有不同的時刻為T日切換時刻。

如若某基金公司12:00為T日切換時刻,則上一交易日12:00到下個交易日12:00為同一個基金T日(注:周末和法定節假日前最後一個交易日12:00到第一個交易日12:00視為同一個T日)。用戶若在當日12:00前買入/贖回該基金,則視為該日訂單;12:00後買入/贖回則視為下個交易日訂單。

4. 贖回基金

在以下頁面可對基金進行贖回: 進入基金賬戶頁面,選擇當前持倉的基金進入基金持倉頁,點擊頁面底部的贖回按鈕即可進入贖回頁面。

對于債券基金和股票基金,需等到確認份額後才可申請贖回。贖回後8個工作日內可到賬證券賬戶(不同基金到賬時間不同),用于股票交易、申購新股、提現等。 贖回後可提現的具體時間,可在下面頁面查詢:

1) 基金首頁點擊某基金名稱,可進入基金的詳情介紹頁,在基金詳情頁中查看「交易規則」欄可獲得更多贖回可提現的時間說明。

2) 點擊「交易明細」,點擊贖回的那筆明細,進入交易明細詳情頁中可看對應的贖回可提現的時間。

5. 資金

對于開通了證券賬戶的用戶,貨幣基金贖回後的資金立刻調配到證券賬戶中;債券基金和股票基金則需要一定的時間才能到賬,期間可在「交易明細」中查看,到賬後金額也會增加到證券賬戶中。

對于只開通了基金賬戶的用戶,資金默認則贖回到基金賬戶中。

6. 收益

6.1 字段含義解釋

昨日收益:上一個基金結算日產生的基金收益

平均成本價:當前持倉基金的平均成本,只在持倉增加時發生變化,持倉減少時不變,但已實現盈虧發生變化。

持倉收益:在持倉期內此基金每個結算日收益的總和

累計收益:從開始購買此基金至今日的累計收益,包括基金清倉前的收益

6.2 計算公式

昨日收益=該基金已確認的持倉份額*(T日的基金淨值-T-1日的基金淨值)

平均成本價=(買入前數量×買入前平均成本價+本次買入金額)/買入後持倉數量

持倉收益= ( 最新淨值-平均成本價 )   × 持倉數量,

持倉收益率= ( 最新淨值-平均成本價 )  / 平均成本價

累計收益=持倉收益+∑已實現收益=持倉收益+∑ {(贖回價格-贖回前成本價)× 贖回數量 }

舉例說明


持倉數量平均成本價現價持倉盈虧已實現盈虧累計盈虧
建倉:買入100份,100元/份100100100000
加倉:買入100份,120元/份200110120200002000
無操作200110130400004000
減倉:賣出150份,130元/份50110130100030004000


7. 萬元收益

萬元收益是給投資者提供一個評估該基金收益率的信息,表示的是若購買並持有1萬元港幣或美元的基金,當日可獲得的對應幣種的收益。頁面上展示的萬元收益是已扣除管理費之後的展示,該數值一般于每個交易日基金更新淨值後同步更新。

8. 七日年化

七日年化是給投資者提供一個評估該基金收益率的信息,表示的是通過該基金最近7個交易日的平均淨值漲幅,進行年化以後得出的數據(計算公式:七日年化=(T7日單位淨值-T1日單位淨值)/T1日單位淨值/自然日天數 x365 x100%),是對過去七天基金盈利水平反映。由于基金收益會有波動,故七日年化並不代表未來實際收益,僅供參考使用。

9. 基金淨值

基金詳情頁中提供了該基金歷史淨值走勢圖,表示的是某段時間內該基金的單位淨值走勢,投資者可用于評估該基金的波動率、歷史業績等。圖中數據于每個交易日結束更新淨值時同步更新。

10. 收益到賬時間

基金買入的資金,需在基金公司確認份額後,開始計算收益。收益在每個交易日發放(預計香港時間晚上21點後,請以實際到賬時間為準)。

如遇周末和節假日和特別日子,收益將累計至下一個交易日發放。對于貨幣基金,若您在基金發放收益前贖回,則不再享受當日發放的基金收益;對于其他基金,您需要承擔贖回當日的損益。

更多收益到賬的時間信息,可在以下頁面查詢:

1) 基金買入頁面,和買入成功後的頁面,都會顯示收益的預計到賬時間;

2) 基金首頁,點擊基金名稱進入基金的詳情介紹頁,在基金詳情頁中查看「交易規則」欄可獲得更多收益到賬的時間說明。

3) 已到賬的收益,可在基金賬戶頁,點擊「收益明細」即可看到收益到賬信息。

11. 買入和贖回限製

買入限製: 買入基金時,有單次最低買入限額。

贖回限製:

1) 對于剛買入貨幣基金而正在確認份額中的資金,富途證券將凍結其中一小部分作保護,在完成份額確認後可完全贖回。

2) 對于待確認份額的股票基金和債券基金,暫無法贖回。待基金公司確認份額後,可隨時贖回。

12. 費用

推廣期內,所有的基金的申購費用均為0。 對于贖回,貨幣基金的快速贖回費率為0.06%,其余贖回費率均為0。

基金公司將收取一定的管理費用,管理費從基金資產中計提,即基金公司已從基金淨值中扣除費用,無需投資者在交易中另行支付。

13. 單獨基金戶入金和提現

路徑:交易頁-大象財富-港元/美元賬戶-全部-存入資金/提取資金,根據指引操作。

14. 基金戶現金買股票方式

您可以先用這筆錢買入貨幣基金,再贖回到證券賬戶,這樣就可以把錢從基金賬戶轉到證券賬戶進行股票交易。

備注:若開通了統一購買力或自動申贖,則貨幣基金持倉會加到證券賬戶購買力中直接使用,無需手動贖回貨幣基金。


15. 基金撤單

在發起基金申購或贖回操作後,您可在訂單被提交至基金公司處理前對該訂單進行撤銷操作。

可撤單時間:T日11:30前  

支持撤單的基金類型:債券基金、股票基金、混合型基金、短期理財

操作路徑:進入交易-基金理財-港元/美元賬戶-訂單記錄,找到想要撤銷的申贖訂單,進入訂單明細頁,點擊右上角【撤單】按鈕即可。

例:若您在交易日11:00購買了某只股票基金,則在當日11:30前,您可對該申購訂單進行撤銷,若超過11:30則訂單已提交至基金公司,無法撤銷;

若您在交易日12:30購買了某只股票基金,則在下一個交易日11:30前,您可對該筆申購訂單進行撤銷;

若您在交易日11:30 - 12:00進行了基金申贖操作,該操作將無法撤銷。


16. 基金大額贖回

1) 若當日贖回訂單超過基金公司最大可贖回限額,基金公司將視情況贖回部分份額,其余贖回的份額將順延至下個工作日處理。

2) 不同基金的最大可贖回限額不同,具體以發生時的金額為準。

3) 因贖回份額的處理日期不同,可能造成不同份額按不同的淨值計算贖回金額,且到賬時間不同。

例:用戶T日贖回100份股票基金,當日發生了大額贖回,T+2日確認淨值時基金公司僅確認50份股票基金,淨值為1港元,其余50份順延至T+3日處理,確認淨值為1.1港元;兩批份額分別于T+5日,T+6日到賬,用戶最終贖回到賬資金為50*1+50*1.1=105港元。