富途联合大学发布研究报告：富裕人士追求自主、透明的个性化私人财富服务

近日，富途集团旗下品牌富途私人财富（Futu Private Wealth Management）联合香港大学和新加坡国立大学的金融领域学者，共同发布《财富科技新机遇》亚洲私人财富管理研究报告。

该报告透过对富途牛牛平台及其姊妹品牌moomoo逾800名香港和新加坡的高净值投资者的调研，发现新一代高净值投资者越来越追求自主决策、高透明度和个性化的投资服务。面对客户需求的变化，科技券商凭借技术优势，有望引领财富科技发展，为新一代高净值人士带来独特、创新的投资服务。

新一代高净值人士偏好数据驱动、高度透明的个性化投资服务

随着财富水平的提升、代际财富转移以及数字原生代投资者的加入，新一代高净值投资者群体应运而生。研究表明，这些投资者偏好数据驱动、高度透明的个性化投资服务。数据显示，57%的香港受访者和75%的新加坡受访者非常重视基于数据分析和算法技术的个性化投资建议。

财富科技，包括人工智能、机器学习和大数据分析等技术在财富管理中的应用，正在改变高净值人士的投资行为。他们不仅追求高效的解决方案，还希望随时掌握自己的财富状况，并得到精准的数据驱动型建议。报告指出，私人财富管理行业正向科技驱动的综合财富管理模式转型，科技券商凭借技术系统优势和数字化能力，能够为新一代高净值投资者定制满足需求的财富管理方案。

新一代高净值人士还特别重视整个投资过程的透明度，他们希望了解投资方案背后的底层组合和技术算法。富途机构及私人财富部管理合伙人苗雨强调：“透明度是建立和维护客户信任的关键。作为科技券商，富途擅长结合线上系统为客户提供透明的资产配置方案，通过可视化方式展示底层标的的行情数据和信息，并与客户保持密切沟通，并配备专属对接人，及时响应客户需求。这种高度透明的定制化服务有效消除了投资者的疑虑，帮助他们做出更明智的投资决策。”

高净值投资者自主性诉求上升

财富科技使投资者能够实时监控并灵活调整投资组合。数据显示，在香港和新加坡，超过半数的受访者至少每月检查一次投资组合，而在资产超过100万美元的投资者中，35%的香港受访者和45%的新加坡受访者表示需要每月至少调整一次投资组合。

这一趋势显示了高净值投资者对投资自主性的强烈追求。他们最感兴趣的三大财富管理工具是投资组合跟踪与分析工具（63%）、全球账户融合及一站式交易体验（55%）和智能投顾（47%）。这些调查表明，投资者更倾向于使用先进技术工具来做出投资决策，而非仅依赖理财经理的建议。

富途机构及私人财富部管理合伙人苗雨表示：“客户对自主性的追求也衍生了对即时信息反馈和灵活资产调整的需求，这对经纪商的系统平台和服务团队提出了更高的挑战。”

作为一站式的全球金融服务平台，富途在这些方面具有明显的优势，我们能为客户提供跨市场多品类的投资组合方案、丰富的行情数据、高效稳定的交易系统和及时响应的服务团队，以满足这些新兴需求。实际上，富途与传统私人机构有明显的差异化竞争，但两者更多是互补关系，不少投资者会同时使用传统私行和科技券商，以满足不同的投资需求。”

近7成高净值投资者对科技管理财务充满信心

调查显示，超过65%的受访者对科技在财务管理中的应用持积极态度。传统意义上，私人财富管理依赖于一对一的深度谘询和基于信任的个性化服务，投资者通常依赖财富管理顾问或团队来管理投资组合。但随着财富科技的发展和客户偏好的变化，越来越多的高净值投资者开始追求技术与个性化相结合的综合财富管理方案。

报告指出，在香港和新加坡，资产少于15万美元的受访者更重视投资的便捷性和可触达性，而资产超过100万美元的受访者则更倾向于更综合的财富管理方案。对于资产在15万至100万美元之间的受访者，新加坡和香港的需求存在显著差异：新加坡客户寻求更精细和定制化的解决方案，而香港客户更倾向于自我决策。

亚洲，尤其是香港和新加坡等金融中心，是私人财富管理的重要增长市场，预计未来几年将持续快速增长。随着科技在财富管理中的作用增强，高净值投资者对自主性、透明度和个性化服务的需求也会增长，并推动私人财富管理机构的角色不断演变。富途机构及私人财富部管理合伙人苗雨表示：“作为客户财富的守护者，我们在创新灵活与安全合规之间找到平衡，保持灵活变通，不断适应新技术和客户偏好，同时坚守合规与安全。”