什么是加密货币? 香港交易比特币、以太币ETF教学

1.1万人浏览2024.12.04

虚拟资产 (Virtual Asset)近年来在金融界备受关注，皆因它正影响著世界对金钱及交易的观念。不论是比特币（Bitcoin）、以太币（Ethereum）还是其他加密货币(Cryptocurrency)，都因其透明性、匿名性及高效转帐等特点吸引了无数投资者的目光。在香港，交易加密货币和虚拟资产ETF不仅是投资新选择，更是紧贴金融科技新趋势。本篇文章将详细介绍加密货币的基本概念，并提供在香港如何交易Crypto和Bitcoin比特币ETF等种类的加密货币相关资产的实用教学。

什么是加密货币?

加密货币是其中一种虚拟资产，并基于区块链（Blockchain）技术记录所有交易，以及利用加密技术来保障交易安全、控制新单位的生成以及验证资产转移。与传统货币不同，加密货币是去中心化的，不受任何政府或金融机构的控制。这意味著加密货币的交易是由全球分布的节点共同维护，而不是由中央机构管理。

加密货币与法定货币的分别

	加密货币	法定货币
定义	基于区块链技术，使用加密技术保障交易安全的数字货币	由政府发行并被法令承认的货币
技术基础	完全去中心化，不由任何中央机构控制，由分布式网络共同维护	由中央银行控制和管理的中心化系统
实际应用	去中心化金融（DeFi）、非同质化代币（NFT）、跨境支付、线上交易等。	日常交易、支付薪资、缴税、储蓄、投资等。
使用范围	无国界限制，任何拥有网路和数位钱包的人都可以使用。	通常仅限于发行国或地区内使用，但可以透过外汇市场兑换。
代表例子	比特币（Bitcoin）、以太币（Ethereum）等	人民币（CNY）、港元（HKD）、美元（USD）等

加密货币技术背后的运作原理

区块链技术
加密货币依赖区块链（Blockchain）技术运作。区块链是一种分散式账本技术（DLT），由网络共同持有和维护。特性包括去中心化、不可篡改、透明性和匿名性。去中心化降低成本并提高效率，不可篡改性确保资料完整性，透明性增加交易公开性，匿名性保护用户隐私。
加密技术
加密技术是保障交易安全和数据完整性的关键。每笔交易都被加密并记录在区块中，这些区块按照时间顺序链接在一起，形成一条不可更改的链条。任何试图篡改单个区块的行为都会被其他节点检测到并拒绝，确保了数据的完整性和用户私隐的安全性。
挖矿机制
挖矿机制是一个验证区块链交易并新增新币的过程，是加密货币生态系统中的重要组成部分，确保了比特币等基于工作量证明 (Proof Of Work, PoW) 共识机制的加密货币的安全性和去中心化。挖矿是指使用计算能力来解决复杂的数学问题，以验证和添加新交易到区块链中。成功解决问题的矿工会获得新生成的加密货币作为奖励，这不仅激励矿工参与网络维护，还确保了交易的有效性和安全性。

加密货币的特性

去中心化：加密货币不依赖中央机构运作，避免了政府或金融机构的控制。
公开透明：所有交易资讯公开记录在区块链上，任何人都可随时查询，提高了交易的透明度。
匿名身分：强大的加密技术保障交易的安全性和匿名性，仅显示公开地址，难以轻易追踪身份。
不可篡改：一旦交易完成，无法逆转，与法定货币交易不同，无法通过银行取消。
全球性：加密货币无国界限制，拥有互联网接入即可在全球范围内交易，无需传统金融机构介入。
高效率低成本：加密货币转帐速度快、成本低，且全天候24/7服务，提升了转帐效率和便利性。

比特币Bitcoin现货ETF

加密货币现货，如Bitcoin是直接购买及持有虚拟资产，其资产价格变动就会影响著收益或损失。截止2024年6月19日，比特币的价格高企于65,069美元*，而Bitcoin现货ETF（交易所交易基金）是追踪比特币或指数的价格表现，投资者可以相对较低的价格买入，持有的是基金份额，而且并非直接持有虚拟资产。而截止2024年7月11日，港美股市场中，资产规模最高的比特币现货ETF分别是华夏比特币(03042)及Grayscale Bitcoin Trust(GBTC)*。

*GBTC只供专业投资者认购

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其他加密货币ETF

港美股市场上除了比特币现货ETF外，还有比特币、以太币期货ETF，这种ETF是追踪市场上买卖以现金结算的加密货币期货合约，目前资产规模最高的加密货币期货ETF为美股市场的ProShares Bitcoin Strategy ETF(BITO)，达到23.15亿美元。至于美股市场中，2024年7月23日，美国证交会 (SEC)已批准以太币现货ETF上市，如在香港投资美国上市的加密货币现货ETF，需要有「专业投资者」认证。

加密货币交易时间

加密货币现货市场目前支援7x24 小时交易买卖，没有休市时段。

加密货币「爆仓」意思

你可能会有听过「加密货币爆仓」，所谓「爆仓」，就是指投资者的孖展账户资金不足以维持他们所持有的交易，结果市场会强制平仓，造成投资者遭受重大损失。这种情况通常发生在投资者使用杠杆交易，因为杠杆放大了风险。

为了降低这种风险，投资者可以选择以现金直接持有现货资产，例如比特币（BTC）和以太坊（ETH）这些主流加密货币，相对较安全，无需担心爆仓风险。

只要采用合适的投资策略和风险管理，在投资加密货币市场就能更加稳妥。

如何投资加密货币?

1. 直接持有加密货币

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2. 港美市场中，比特币、以太币的现货或期货ETF

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3. Crypto概念股

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如何在香港交易加密货币?

富途证券为香港证监会持牌机构，提供虚拟资产交易服务，可一站式交易加密货币、加密货币现货ETF、期货ETF及相关概念股。交易时，富途提供法币交易，用户毋需买入USDT，可以直接使用港元或者美元直接购买比特币及以太币现货。

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如何透过富途交易加密货币?

透过富途牛牛买加密货币的步骤如下：
1. 开户后，启动Crypto交易功能，前往【账户】页面，点击【现金综合账户】，并打开【更多】里的【账户管理】，即时【激活交易品种】，然后到【未激活】选择【加密货币】。
2. 启动加密货币户口之前，需要进行「虚拟资产风险评估、虚拟资产持仓限额评估、虚拟资产知识测试」，以及身份验证。提交申请后，约5分钟左右完成启动，成功启动将会收到系统消息及邮件。
3. 交易加密货币前，请先预留时间将资金存入到加密货币账户。前往【账户】页面，点击【现金综合账户-加密货币】，选择【资金调拨】或【存入资金】，再选择调配货币种类及输入金额，到帐后即可交易。
4. 进入【市场】-【加密货币】，选择提供交易的币种，点击左下角「交易」，并可以开始进行买卖。（如何在富途牛牛进行加密货币交易）
5. 若你有意投资加密货币ETF，可在搜索框搜寻【加密货币ETF】追踪更多加密货币ETF，还可以在ETF基金页，了解每只ETF的资产规模及基本资料如管理费、派息政策等，为投资决策做参考。