什么是加密货币? 香港交易比特币、以太币ETF教学

5335人 浏览2024.08.08

虚拟资产 (Virtual Asset)近年来在金融界备受关注,皆因它正影响著世界对金钱及交易的观念。不论是比特币(Bitcoin)、以太币(Ethereum)还是其他加密货币(Cryptocurrency),都因其透明性、匿名性及高效转帐等特点吸引了无数投资者的目光。在香港,交易加密货币和虚拟资产ETF不仅是投资新选择,更是紧贴金融科技新趋势。本篇文章将详细介绍加密货币的基本概念,并提供在香港如何交易Crypto和Bitcoin比特币ETF等种类的加密货币相关资产的实用教学。

什么是加密货币?

加密货币是其中一种虚拟资产,并基于区块链(Blockchain)技术记录所有交易,以及利用加密技术来保障交易安全、控制新单位的生成以及验证资产转移。与传统货币不同,加密货币是去中心化的,不受任何政府或金融机构的控制。这意味著加密货币的交易是由全球分布的节点共同维护,而不是由中央机构管理。

加密货币与法定货币的分别

加密货币

法定货币

定义

基于区块链技术,使用加密技术保障交易安全的数字货币

由政府发行并被法令承认的货币

技术基础

完全去中心化,不由任何中央机构控制,由分布式网络共同维护

由中央银行控制和管理的中心化系统

实际应用

去中心化金融(DeFi)、非同质化代币(NFT)、跨境支付、线上交易等。

日常交易、支付薪资、缴税、储蓄、投资等。

使用范围

无国界限制,任何拥有网路和数位钱包的人都可以使用。

通常仅限于发行国或地区内使用,但可以透过外汇市场兑换。

代表例子

比特币(Bitcoin)、以太币(Ethereum)等

人民币(CNY)、港元(HKD)、美元(USD)等

加密货币技术背后的运作原理

区块链技术

加密货币依赖区块链(Blockchain)技术运作。区块链是一种分散式账本技术(DLT),由网络共同持有和维护。特性包括去中心化、不可篡改、透明性和匿名性。去中心化降低成本并提高效率,不可篡改性确保资料完整性,透明性增加交易公开性,匿名性保护用户隐私。

加密技术

加密技术是保障交易安全和数据完整性的关键。每笔交易都被加密并记录在区块中,这些区块按照时间顺序链接在一起,形成一条不可更改的链条。任何试图篡改单个区块的行为都会被其他节点检测到并拒绝,确保了数据的完整性和用户私隐的安全性。

挖矿机制

挖矿机制是一个验证区块链交易并新增新币的过程,是加密货币生态系统中的重要组成部分,确保了比特币等基于工作量证明 (Proof Of Work, PoW) 共识机制的加密货币的安全性和去中心化。挖矿是指使用计算能力来解决复杂的数学问题,以验证和添加新交易到区块链中。成功解决问题的矿工会获得新生成的加密货币作为奖励,这不仅激励矿工参与网络维护,还确保了交易的有效性和安全性。

加密货币的特性

  • 去中心化:加密货币不依赖中央机构运作,避免了政府或金融机构的控制。

  • 公开透明:所有交易资讯公开记录在区块链上,任何人都可随时查询,提高了交易的透明度。

  • 匿名身分:强大的加密技术保障交易的安全性和匿名性,仅显示公开地址,难以轻易追踪身份。

  • 不可篡改:一旦交易完成,无法逆转,与法定货币交易不同,无法通过银行取消。

  • 全球性:加密货币无国界限制,拥有互联网接入即可在全球范围内交易,无需传统金融机构介入。

  • 高效率低成本:加密货币转帐速度快、成本低,且全天候24/7服务,提升了转帐效率和便利性。

热门加密货币

截止2024年6月,目前超过10,000种加密货币。如果开始踏入虚拟货币的投资世界,因为市面新上市的币种风险较高,可考虑市值排名较前的加密货币入手,把握投资时机。以下为加密货币中,截止2024年6月为止,市值最高的3种加密货币:

比特币(Bitcoin)

世界第一个发行的加密货币,创立于2008年,并有总量 2100 万颗限制,其市值及认受性远高于其他加密货币。

以太币(Ethereum)

简称ETH,其交易量仅次于比特币,也是全球流通量及市值第二高的加密货币。由于以太币的发行量没有上限,所以其价格相对比特币为低。

泰达币(USDT)

与美元挂钩的数字资产,其发行的加密货币有相应的美元储备支撑,并存放在特定银行账户,以减少加密货币价格波动,又称稳定币。

比特币Bitcoin现货ETF

加密货币现货,如Bitcoin是直接购买及持有虚拟资产,其资产价格变动就会影响著收益或损失。截止2024年6月19日,比特币的价格高企于65,069美元*,而Bitcoin现货ETF(交易所交易基金)是追踪比特币或指数的价格表现,投资者可以相对较低的价格买入,持有的是基金份额,而且并非直接持有虚拟资产。而截止2024年7月11日,港美股市场中,资产规模最高的比特币现货ETF分别是华夏比特币(03042)及Grayscale Bitcoin Trust(GBTC)*。

*GBTC只供专业投资者认购

其他加密货币ETF

港美股市场上除了比特币现货ETF外,还有比特币、以太币期货ETF,这种ETF是追踪市场上买卖以现金结算的加密货币期货合约,目前资产规模最高的加密货币期货ETF为美股市场的ProShares Bitcoin Strategy ETF(BITO),达到23.15亿美元。至于美股市场中,2024年7月23日,美国证交会 (SEC)已批准以太币现货ETF上市,如在香港投资美国上市的加密货币现货ETF,需要有「专业投资者」认证。

加密货币交易时间

加密货币现货市场目前支援7x24 小时交易买卖,没有休市时段。

在香港如何投资加密货币?

  1. 直接持有加密货币

  2. 港美市场中,比特币、以太币的现货或期货ETF

  3. Crypto概念股

如何在富途交易加密货币?

富途证券为香港证监会持牌机构,提供虚拟资产交易服务,可一站式交易加密货币、加密货币现货ETF、期货ETF及相关概念股。

富途现时支援比特币及以太币交易。更多热门加密货币将陆续增加,请密切留意。

透过富途牛牛买加密货币的步骤如下:

启用加密货币账户
进行虚拟资产风险评估
调配资金到加密货币账户
交易加密货币
  1. 开户后,启动Crypto交易功能,前往【账户】页面,点击【现金综合账户】,并打开【更多】里的【账户管理】,即时【激活交易品种】,然后到【未激活】选择【加密货币】。

  2. 启动加密货币户口之前,需要进行「虚拟资产风险评估、虚拟资产持仓限额评估、虚拟资产知识测试」,以及身份验证。提交申请后,约5分钟左右完成启动,成功启动将会收到系统消息及邮件。

  3. 交易加密货币前, 请先预留时间将资金调配到加密货币账户。前往【账户】页面,点击【现金综合账户-加密货币】,选择【账户间调拨资金】,再选择调配货币种类及输入金额,到帐后即可交易。

  4. 进入【市场】-【加密货币】,选择提供交易的币种,点击左下角「交易」,并可以开始进行买卖。(如何在富途牛牛进行加密货币交易)

  5. 若你有意投资加密货币ETF,可在搜索框搜寻【加密货币ETF】追踪更多加密货币ETF,还可以在ETF基金页,了解每只ETF的资产规模及基本资料如管理费、派息政策等,为投资决策做参考。

富途持牌提供加密货币交易服务,安全有保障。交易时,富途提供法币交易,用户毋需买入USDT,可以直接使用港元或者美元直接购买比特币及以太币现货,投资门槛低至HKD80/USD10,方便又快捷。目前,在富途交易加密货币现货 0佣金*。*了解更多虚拟货币手续费详情>>

如果你认为加密货币未来有前景,不妨透过富途开始第一步,探索加密货币的世界,可享0佣金交易虚拟货币!立即开始,了解更多虚拟货币市场的潜力投资机会>>

^优惠受条款及细则约束

用富途证券一站式交易

港股一世免佣,开户专属丰富迎新奖赏

适用条款和细则 right-arrow

本内容并非及不应被视为邀约、招揽、邀请、建议买卖任何投资产品或投资决策之依据,亦不应被诠释为专业意见。 投资者在作出任何投资决策前,应完全了解其风险以及有关法律、赋税及会计观点及所带来的后果,并根据个人的情况决定投资是否切合个人的财政状况及投资目标,以及能否承受 有关风险,必要时应寻求适当的专业意见。

富途应用程序、网站及活动页面上展示的来源自第三方的信息仅供参考,不构成任何推荐。

以上所有资讯、产品及服务的对象仅限于香港特别行政区用户。富途证券仅向特定客户群体提供虚拟资产及相关产品的交易服务,包括并非来自禁止进行虚拟资产交易的司法管辖区,并具备较高风险承受能力的客户。具体以APP页面显示及审核结果为准。

以上内容不代表富途的任何立场,不构成与富途相关的任何投资建议。 在作出任何投资决定前,投资者应根据自身情况考虑投资产品相关的风险因素,并于需要时咨询专业投资顾问意见。 富途竭力但不能证实上述内容的真实性、准确性和原创性,对此富途不做任何保证和承诺。

「富途牛牛」是一站式金融投资交易平台,证券服务由富途证券国际(香港)有限公司提供。

相关推荐