什么是加密货币? 香港交易比特币、以太币ETF教学
虚拟资产 (Virtual Asset)近年来在金融界备受关注,皆因它正影响著世界对金钱及交易的观念。不论是比特币(Bitcoin)、以太币(Ethereum)还是其他加密货币(Cryptocurrency),都因其透明性、匿名性及高效转帐等特点吸引了无数投资者的目光。在香港,交易加密货币和虚拟资产ETF不仅是投资新选择,更是紧贴金融科技新趋势。本篇文章将详细介绍加密货币的基本概念,并提供在香港如何交易Crypto和Bitcoin比特币ETF等种类的加密货币相关资产的实用教学。
什么是加密货币?
加密货币是其中一种虚拟资产,并基于区块链(Blockchain)技术记录所有交易,以及利用加密技术来保障交易安全、控制新单位的生成以及验证资产转移。与传统货币不同,加密货币是去中心化的,不受任何政府或金融机构的控制。这意味著加密货币的交易是由全球分布的节点共同维护,而不是由中央机构管理。
加密货币与法定货币的分别
加密货币 | 法定货币 | |
定义 | 基于区块链技术,使用加密技术保障交易安全的数字货币 | 由政府发行并被法令承认的货币 |
技术基础 | 完全去中心化,不由任何中央机构控制,由分布式网络共同维护 | 由中央银行控制和管理的中心化系统 |
实际应用 | 去中心化金融(DeFi)、非同质化代币(NFT)、跨境支付、线上交易等。 | 日常交易、支付薪资、缴税、储蓄、投资等。 |
使用范围 | 无国界限制,任何拥有网路和数位钱包的人都可以使用。 | 通常仅限于发行国或地区内使用,但可以透过外汇市场兑换。 |
代表例子 | 比特币(Bitcoin)、以太币(Ethereum)等 | 人民币(CNY)、港元(HKD)、美元(USD)等 |
加密货币技术背后的运作原理
区块链技术
加密货币依赖区块链(Blockchain)技术运作。区块链是一种分散式账本技术(DLT),由网络共同持有和维护。特性包括去中心化、不可篡改、透明性和匿名性。去中心化降低成本并提高效率,不可篡改性确保资料完整性,透明性增加交易公开性,匿名性保护用户隐私。
加密技术
加密技术是保障交易安全和数据完整性的关键。每笔交易都被加密并记录在区块中,这些区块按照时间顺序链接在一起,形成一条不可更改的链条。任何试图篡改单个区块的行为都会被其他节点检测到并拒绝,确保了数据的完整性和用户私隐的安全性。
挖矿机制
挖矿机制是一个验证区块链交易并新增新币的过程,是加密货币生态系统中的重要组成部分,确保了比特币等基于工作量证明 (Proof Of Work, PoW) 共识机制的加密货币的安全性和去中心化。挖矿是指使用计算能力来解决复杂的数学问题,以验证和添加新交易到区块链中。成功解决问题的矿工会获得新生成的加密货币作为奖励,这不仅激励矿工参与网络维护,还确保了交易的有效性和安全性。
加密货币的特性
去中心化:加密货币不依赖中央机构运作,避免了政府或金融机构的控制。
公开透明:所有交易资讯公开记录在区块链上,任何人都可随时查询,提高了交易的透明度。
匿名身分:强大的加密技术保障交易的安全性和匿名性,仅显示公开地址,难以轻易追踪身份。
不可篡改:一旦交易完成,无法逆转,与法定货币交易不同,无法通过银行取消。
全球性:加密货币无国界限制,拥有互联网接入即可在全球范围内交易,无需传统金融机构介入。
高效率低成本:加密货币转帐速度快、成本低,且全天候24/7服务,提升了转帐效率和便利性。
热门加密货币
截止2024年6月,目前超过10,000种加密货币。如果开始踏入虚拟货币的投资世界,因为市面新上市的币种风险较高,可考虑市值排名较前的加密货币入手,把握投资时机。以下为加密货币中,截止2024年6月为止,市值最高的3种加密货币:
比特币(Bitcoin)
世界第一个发行的加密货币,创立于2008年,并有总量 2100 万颗限制,其市值及认受性远高于其他加密货币。
以太币(Ethereum)
简称ETH,其交易量仅次于比特币,也是全球流通量及市值第二高的加密货币。由于以太币的发行量没有上限,所以其价格相对比特币为低。
泰达币(USDT)
与美元挂钩的数字资产,其发行的加密货币有相应的美元储备支撑,并存放在特定银行账户,以减少加密货币价格波动,又称稳定币。
比特币Bitcoin现货ETF
加密货币现货,如Bitcoin是直接购买及持有虚拟资产,其资产价格变动就会影响著收益或损失。截止2024年6月19日,比特币的价格高企于65,069美元*,而Bitcoin现货ETF(交易所交易基金)是追踪比特币或指数的价格表现,投资者可以相对较低的价格买入,持有的是基金份额,而且并非直接持有虚拟资产。而截止2024年7月11日,港美股市场中,资产规模最高的比特币现货ETF分别是华夏比特币(03042)及Grayscale Bitcoin Trust(GBTC)*。
*GBTC只供专业投资者认购
其他加密货币ETF
港美股市场上除了比特币现货ETF外,还有比特币、以太币期货ETF,这种ETF是追踪市场上买卖以现金结算的加密货币期货合约,目前资产规模最高的加密货币期货ETF为美股市场的ProShares Bitcoin Strategy ETF(BITO),达到23.15亿美元。至于美股市场中,2024年7月23日,美国证交会 (SEC)已批准以太币现货ETF上市,如在香港投资美国上市的加密货币现货ETF,需要有「专业投资者」认证。
加密货币交易时间
加密货币现货市场目前支援7x24 小时交易买卖,没有休市时段。
在香港如何投资加密货币?
直接持有加密货币
港美市场中,比特币、以太币的现货或期货ETF
Crypto概念股
如何在富途交易加密货币?
富途证券为香港证监会持牌机构,提供虚拟资产交易服务,可一站式交易加密货币、加密货币现货ETF、期货ETF及相关概念股。
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