富途私人财富调查：80% 新晋高净值人士偏好「数码化＋人性化」混合服务模式 以科技平台驱动自主与个人化投资体验
富途私人財富發布調查指出，新晉高淨值人士在財富管理上日益重視投資自主性、資訊透明度及個性化體驗
富途於銅鑼灣旗艦店首設「私人財富中心」，結合數碼平台與實體服務，提供一站式專屬支援，包括全球資產配置、AI 驅動的智能投資工具與面對面諮詢
2025年上半年，富途私人財富於香港市場實現強勁增長，首季淨入資額按年增長近170%，資產管理規模及客戶人數分別躍升74%與近90%，顯示富途私人財富在差異化競爭中獲高淨值客群青睞
（香港 2025年9月1日）为更深入了解香港新晋高净值人士在科技驱动下的财富管理趋势与行为偏好，富途集团﹙Nasdaq: FUTU， 下称「富途」﹚旗下专为高净值客户打造的品牌「富途私人财富」发布最新调查报告，指出高净值人士在财富管理方面的需求和行为正在转变。其中，80%的新晋高净值人士表示偏好融合「数码化效率」与「人性化顾问」的混合服务模式，倾向透过科技平台实现更高自主性与个人化的投资体验，显示自主化、透明化与个性化正逐渐成为现代财富管理服务的新趋势。 同时，富途宣布设立首个「私人财富中心」，坐落富途铜锣湾旗舰店一楼，为高净值客户提供一站式全渠道的专属服务体验。
富途机构及私人财富部执行董事付凯表示：「随着市场变迁与科技进步，财富管理模式正快速演变。富途深明新晋高净值人士对财富管理的期待已从传统被动式委托，转向更强调主动参与与资讯透明。作为以科技驱动的领先券商，富途致力于将数码平台的先进投资工具与专业财富管理服务相结合，透过创新科技与实体『私人财富中心』的互动互补，满足新晋高净值客户对自主性、透明化及个性化的三大核心需求。 」
调查：受科技变革驱动 高净值人士追求投资自主掌控权、个性化与资讯透明度
富途私人财富于2025年第三季度透过调查访问本地逾560名高净值人士，涵盖专业人士、企业负责人及新兴创业者等，发现生成式人工智能（Generative AI）与大数据分析技术的横空出现，正影响尤以新晋高净值人士为主的财富管理模式，使之呈现显著转变：
投资的自主性已成为高净值客户的新常态 — 73%受访者高度重视自主掌控投资决策的能力，尤其偏好结合全球市场即时数据、AI个性化建议的平台。当中，年轻与超高资产投资者更倾向透过数码平台自主管理投资，而非完全依赖传统理财顾问，反映对智能化、自主化理财工具需求强烈。
资讯透明与即时掌控成为关键需求 — 63%的受访者认为即时掌握资产组合状态（如持仓、盈亏与风险敞口）对投资至关重要。此需求在新晋投资者中尤为明显，显示资讯透明度与数据可视化已成为现代财富管理服务的基本门槛。
追求兼具数位效率与人工支援的投资体验 — 调查显示，纯科技或纯顾问导向的理财模式仍然非主流，仅有12%的受访者完全依赖顾问，另有8%仅靠科技工具。相较之下，高达80%的受访者偏好结合数码科技与专业顾问支援的混合服务模式。同时，虽然多数受访者习惯使用数码平台进行日常操作，但近40%仍对实体店内的高端投资讲座表示兴趣，另有33%受访者在面对高资产配置或复杂产品选择时，偏好亲临实体网点与专属顾问面谈。此显示高净值客户期待数码效率与人工支援服务兼备，虚实融合将成为高端财富管理的核心优势。
加密货币受超高净值客户关注 — 资产达3,000万港元以上的超高净值客户，一般追求整体投资组合更趋多元，更会涵盖加密货币等新兴资产。鉴于虚拟资产在传统私人财富管理体系中仍属罕见，具备相关投资渠道与服务能力的综合型平台更能迎合他们多元化的资产配置需求。
富途打造差异化私人财富平台 首家「私人财富中心」揭幕
富途私人财富凭借集团强大的科技基因与平台优势，针对高净值人士的多元化需求，构建涵盖数码交易、智能研究、资产配置与风险管理的专属服务生态。平台支援全球资产配置，涵盖高端基金、私募股权、结构性产品、虚拟资产及家族信托等多元产品线，并融合AI演算法与云端计算优势，为客户提供市场洞察与个性化资产建议。对于私享客户，富途实施「1+N服务模式」——由1位专属顾问+N位各领域专家组成的团队提供全面支持，让每一位私享客户享受到更定制化及专业的服务。
今年，富途进一步于铜锣湾旗舰店设立首个「私人财富中心」，结合线上智能平台与线下尊尚体验，为高净值客户提供一对一专属客户经理服务，并于重要投资决策场景中提供面对面咨询支援，提升客户黏性与服务深度。中心亦设有开放式活动区，定期举办投资策略会及主题讲座，涵盖港股、美股、虚拟资产及宏观经济等热门议题，旨在为高净值投资者提供前瞻市场洞察与专业投资策略。
2025年上半年，富途私人财富于香港市场实现跨越式增长，三大核心业绩指标全面飙升：首季净入资额按年增长近170%，资产管理规模及服务客户人数于第二季分别较去年同期大幅跃升74%及近90%。此亮眼表现反映市场对灵活、透明与高度个性化财富管理方案的强烈需求，亦印证富途于私人财富管理领域的系统性优势与业务创新能力。
付凯总结道：「富途私人财富不仅构建了科技驱动的财富管理平台，更深刻理解新晋高净值客户对投资自主性与服务体验的重视，是富途在差异化竞争中获高净值客群青睐的关键。我们将持续优化服务布局，推动数码与实体融合，打造更具前瞻性与定制化的私人财富管理体验，携手客户实现长远财富增值。」
自2023年起，富途积极拓展线下布局，于尖沙咀、旺角、荃湾、石门、将军澳、铜锣湾相继设立实体店。连同新开设的铜锣湾旗舰店及金钟总办公室客户专区，富途现已于全港建构起涵盖港九新界共八个常设服务据点，展现其深耕本地市场的长远承诺与实力。当中，铜锣湾旗舰店内设置的「私人财富中心」作为科技与人性化服务融合的创新示范，更标志着富途于高端财富管理领域迈向全新里程，进一步彰显其在虚实整合与客户体验方面的领导地位。