美國存托憑證 (ADR) 托管費用

1. ADR介紹

2. 如何收取

3. ADR的費用

4. 查詢ADR股票

  4.1 紐約梅隆銀行

  4.2 德意志銀行

  4.3 花旗銀行

  4.4 摩根大通銀行

5. ADR費凍結查詢

6. ADR 扣費明細


1. ADR介紹

ADR,美國存托憑證 (ADRs, American DepositoryReceipts):是持有非美國公司股票的一種憑證,投資者可在美股市場上交易。在美國上市的中概股大部分都是ADR,比如阿裡(BABA)、拚多多(PDD)、蔚來(NIO)等,這些公司都會定期收取ADR托管費,費率一般為 $0.02-$0.05每股/年。

中概股 ADR 名單可參考 https://www.investing.com/equities/china-adrs


2. 如何收取

存款信托公司( DTC )已于2008年開始向券商或結算公司收取托管費用,再由券商向持有 ADR 的投資者收取這筆費用。這筆費用就稱「美國存托憑證 (ADR) 托管費用」 。由于 ADR 托管費用收取存在滯後性,富途會在登記日提前凍結應收數目,在實際收取日扣除。

一般來說, ADR 的收取方式類似于股票分紅,存在通知日,登記日以及收取日,ADR 托管行會定時更新這些日期。

通知日 :托管行通告即將產生 ADR 費用。

登記日:在此日期有 ADR 已交收持倉的持有人會被收取費用,若在登記日持有已交收股票,即使在此日期後賣出股票仍會被收取相關費用。

收取日:銀行實際扣款日,由于資金交收等原因,券商扣款日可能與銀行收取日有所不同。


3. ADR的費用

ADR的托管費用平均每股2至5美分。所收取的金額和時間會因不同的 ADR 而有所不同。若收取ADR FEE的股票在年內存在分紅,ADR FEE通常會以分紅費的名義在分紅中扣除,若收取ADR FEE的股票在年內無分紅,ADR FEE會單獨收取。

通常ADR FEE的收取頻率在一年1 – 4次,特殊情況下的收取頻率會更高。每次收取的金額會隨收取頻率的增加而降低,舉例來說,如果年度ADR FEE為 $ 0.02, 收費頻率為1年4次,則每次收費為 $ 0.005


4. 查詢ADR股票

一般市場上大部分 ADR 托管在四家托管行,即紐約梅隆銀行,德意志銀行,花旗銀行以及摩根大通銀行。

部分 ADR 為單一銀行獨家托管,若一家銀行無法找到相關信息,請嚐試搜索另外三家銀行。

查詢 ADR FEE 可以通過:


4.1 紐約梅隆銀行

登陸 紐約梅隆銀行 後選擇‘Symbol’,輸入股票代碼,即會彈出相關 ADR 詳情界面

在 ADR 詳情頁面點擊‘Distribution/DSF’,點擊 ‘Depositary Service Fee’, 即可查看 ADR 收費詳情,點擊‘PDF’可查看或下載銀行原文通告。


4.2 德意志銀行

登陸 德意志銀行 後在搜索欄內輸入股票代碼,點擊搜索後會彈出 ADR 詳情頁面

在彈出的詳情頁點擊‘Corporate Actions’,點擊‘Service Fee’,即可查看 ADR 收費詳情,也可通過右側鏈接下載銀行原文通告。

4.3 花旗銀行

登陸 花旗銀行 後在搜索欄內輸入股票代碼,點擊搜索後會彈出 ADR 詳情頁面。

在彈出的詳情頁右側導航欄點擊‘Company DSF Notices’,即可查看 ADR 收費詳情,也可通過點擊 PDF 標志下載銀行原文通告。


4.4 摩根大通銀行

登陸 摩根大通銀行 後在搜索欄內輸入股票代碼,點擊搜索後會彈出 ADR  詳情頁面

在彈出的詳情頁下方‘Program Activity’點擊‘Fees’,即可查看 ADR 收費詳情,也可通過點擊 PDF 標志下載銀行原文通告。


5. ADR費凍結查詢

手機端可通過:證券賬戶 - 賬戶明細 - 凍結資金 - 凍結資金明細,查詢已凍結 ADR 托管費的金額。


6. ADR 扣費明細

在日結單中,留意備注裡面的描述,「ADR FEE RATE」,關鍵字即是 ADR 。也可通過手機端,交易界面--資金明細處查看。

郵件日結單,如下圖:

手機端,如下圖: