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股票定投交易规则

1. 股票定投

1.1 定义

股票定投是指在固定的时间(如每月15日)、固定的金额(如1000港元),去买入指定的股票。

1.2 原理

股票定投主要通过利用「平均成本法」,去分散市场的波动风险,缓和短期市场波动对于投资的影响。即:当股价上升时,买入较少数量的股票。股价下降时,买入较多数量的股票。

 

2. 定投流程

2.1 整体说明

● 您可于任何时段创建定投计划,并设置定投代码、定投金额、定投日期

● 定投日08:30起:开始执行当日定投计划

● 定投日开盘后:根据具体情况,以市场价格替参与计划的客户执行股票的买入

● 定投日收盘后:将当日实际买入的股票分配给参与计划的客户,完成后您可在持仓中查看

2.2 创建定投

2.2.1 付款账户

● 支持 富途证券账户、银行账户 两种方式;

● 如选择银行账户,需选择对应的交易账户;定投扣款日08:30起,系统将从银行账户转入定投资金至交易账户并进行冻结,当日定投完成后,剩余金额将返回至该交易账户。

2.2.2 股票代码

● 仅部分股票代码支持定投;

● 具体支持定投的股票,您可前往:股票定投 - 定投热榜 - 查看全部 进行查看;

2.2.3 定投金额

● 最低限制:需 1,000 港元以上;

(a)富途证券账户付款:请在保证定投日当天保证资金充足,避免使用融资或定投失败

(b)银行账户付款:请在保证定投日当天保证银行卡资金充足,若由于银行卡金额不足,导致定投扣款失败,银行或会收取一定金额的行政费用或手续费(具体金额可咨询银行)。

● 其他说明

定投金额包括了交易费用,实际下单金额=定投金额-预估扣除的定投费用。

2.2.4 定投周期

● 支持:每个交易日、每周、每两周、每月(除31号外)

● 如遇节假日:当天不会执行,将顺延至下一个交易日执行。为防止极端情况下客户一次性定投金额过大,如下一个交易日同样是定投日,则不会执行顺延的定投计划,仅执行原定的定投计划。

2.2.5 定投操作

● 支持操作:修改、暂停、终止;

● 操作限制:定投日08:30,计划会进入锁定状态,此时不允许进行定投操作。

锁定状态后,可进行定投操作,但相关操作将不会影响当天定投日的执行。因此,如您想进行相关操作,建议在定投日执行日前进行。

● 操作说明:

(a)修改:支持修改付款账户、定投金额、定投周期。

注意:如选择为富途证券账户,则仅支持将付款账户修改为银行卡付款;同时,修改为银行卡付款后,交易账户将固定选择为修改前计划绑定的富途证券账户。

(b)暂停:暂停后,下个定投日将不会进行执行。同时,暂停后支持操作恢复计划。

(c)终止:终止后,后续定投日将不会进行执行,且不支持操作恢复计划。如您有需要,可以重新再发起一笔定投计划。

(d)自动终止:

富途证券账户付款:连续扣款3次失败,则会对该定投计划进行自动终止。

银行卡账户付款:若由于银行卡金额不足,导致定投扣款失败,银行会进行一定金额的罚款(具体罚款金额可咨询银行)。因此,如银行卡扣款失败一次,富途会对该定投计划进行自动终止,防止对客户产生更大影响。

2.3 计划执行

2.3.1 执行前校验

● 在执行买入前,将对您的风险状态水平、购买力、股票状态等进行校验,如未通过,则将不会执行买入,当次定投将失败。

● 常见失败原因有:购买力不足、股票停牌、银行卡入金失败

● 如定投失败,将不会扣取用户相关费用,定投金额将退回至用户的富途证券账户中

2.3.2 执行买入

● 通过校验后,将于开盘后根据具体情况,以市场价格替参与计划的客户执行股票的买入

● 风险说明

证券价格有时可能会非常波动,可升可跌,因此无法保证成交价格,且未必一定能够赚取利润,反而可能会招致损失。

同时,如您设定的定投金额不足以购买一手股票,则会以碎股进行买入。由于碎股买入成交价可能劣于整手买入成交价,因此,成交价格可能出现高于报价页中展示的市场最高价

2.3.3 定投成功

● 股票买入成本价:将以股份整体平均买入价为准

● 如定投成功,可在持仓中查看该股票的相关数据

2.3.4 定投失败

常见失败原因如下:

(a) 买入成交0股

当系统整体买入数量较少时,则部分用户可能会出现买入成交0股的情况,包括但不限于:

● 系统执行买入时,预扣费用后的定投金额不足买入1股

● 市场流动性差,或极端天气原因,导致系统整体买入数量较少

● 富途将根据自身风控规则,并结合当日的市场情况,决定具体的买入数量。如整体买入数量较少,则可能出现买入成交0股的情况

(b) 该股票持有空头仓位

● 账户中,定投的股票同时存在空头仓位,则会保留空头仓位,而定投失败

(c) 购买力不足

● 定投日当天扣款时,账户最大购买力不足,或银行卡资金不足

(d) 其他原因

● 如该股票停牌 或 该股票调整为不支持定投,则该次定投将失败

● 银行卡扣款时入金失败

● 用户或股票被禁止交易