基金开户与交易

1. 开通基金账户

2. 买入基金

3. 基金T日

4. 赎回基金

5. 资金

6. 收益

7. 万元收益

8. 七日年化

9. 基金净值

10. 收益到账时间

11. 买入和赎回限制

12. 费用

13. 单独基金户入金和提现

14. 基金户现金买股票方式

15. 基金撤单

16. 基金大额赎回


1. 开通基金账户

若您需要同时交易股票和基金,只需要在APP上点击【开户】-【极速线上开户】-选择账户时同时勾选证券账户和基金账户,即可开通相应账户

若您需要单独开通基金账户,可通过以下两种方式:

1) 在APP上点击【开户】-【基金开户】即可只开通基金账户

2) 在APP上点击【开户】-【极速线上开户】-可同时开通证券账户和基金账户

注:富途已支持先开基金账户再补开证券账户

2. 买入基金

首先存入资金到股票账户或基金账户。 然后,选择想要买入的基金,进入详情页。点击页面下方的【买入】,输入买入金额后确认,即可成功购买。

3. 基金T日

基金的操作均以基金T日时间处理。T日即交易日,具体指基金公司在规定时间内受理投资者买入、赎回等业务的工作日。不同的基金公司可能有不同的时刻为T日切换时刻。

如若某基金公司12:00为T日切换时刻,则上一交易日12:00到下个交易日12:00为同一个基金T日(注:周末和法定节假日前最后一个交易日12:00到第一个交易日12:00视为同一个T日)。用户若在当日12:00前买入/赎回该基金,则视为该日订单;12:00后买入/赎回则视为下个交易日订单。

4. 赎回基金

在以下页面可对基金进行赎回: 进入基金账户页面,选择当前持仓的基金进入基金持仓页,点击页面底部的赎回按钮即可进入赎回页面。

对于债券基金和股票基金,需等到确认份额后才可申请赎回。赎回后8个工作日内可到账证券账户(不同基金到账时间不同),用于股票交易、申购新股、提现等。 赎回后可提现的具体时间,可在下面页面查询:

1) 基金首页点击某基金名称,可进入基金的详情介绍页,在基金详情页中查看「交易规则」栏可获得更多赎回可提现的时间说明。

2) 点击「交易明细」,点击赎回的那笔明细,进入交易明细详情页中可看对应的赎回可提现的时间。

5. 资金

对于开通了证券账户的用户,货币基金赎回后的资金立刻调配到证券账户中;债券基金和股票基金则需要一定的时间才能到账,期间可在「交易明细」中查看,到账后金额也会增加到证券账户中。

对于只开通了基金账户的用户,资金默认则赎回到基金账户中。

6. 收益

6.1 字段含义解释

昨日收益:上一个基金结算日产生的基金收益

平均成本价:当前持仓基金的平均成本,只在持仓增加时发生变化,持仓减少时不变,但已实现盈亏发生变化。

持仓收益:在持仓期内此基金每个结算日收益的总和

累计收益:从开始购买此基金至今日的累计收益,包括基金清仓前的收益

6.2 计算公式

昨日收益=该基金已确认的持仓份额*(T日的基金净值-T-1日的基金净值)

平均成本价=(买入前数量×买入前平均成本价+本次买入金额)/买入后持仓数量

持仓收益= ( 最新净值-平均成本价 )   × 持仓数量,

持仓收益率= ( 最新净值-平均成本价 )  / 平均成本价

累计收益=持仓收益+∑已实现收益=持仓收益+∑ {(赎回价格-赎回前成本价)× 赎回数量 }

举例说明


持仓数量平均成本价现价持仓盈亏已实现盈亏累计盈亏
建仓:买入100份,100元/份100100100000
加仓:买入100份,120元/份200110120200002000
无操作200110130400004000
减仓:卖出150份,130元/份50110130100030004000


7. 万元收益

万元收益是给投资者提供一个评估该基金收益率的信息,表示的是若购买并持有1万元港币或美元的基金,当日可获得的对应币种的收益。页面上展示的万元收益是已扣除管理费之后的展示,该数值一般于每个交易日基金更新净值后同步更新。

8. 七日年化

七日年化是给投资者提供一个评估该基金收益率的信息,表示的是通过该基金最近7个交易日的平均净值涨幅,进行年化以后得出的数据(计算公式:七日年化=(T7日单位净值-T1日单位净值)/T1日单位净值/自然日天数 x365 x100%),是对过去七天基金盈利水平反映。由于基金收益会有波动,故七日年化并不代表未来实际收益,仅供参考使用。

9. 基金净值

基金详情页中提供了该基金历史净值走势图,表示的是某段时间内该基金的单位净值走势,投资者可用于评估该基金的波动率、历史业绩等。图中数据于每个交易日结束更新净值时同步更新。

10. 收益到账时间

基金买入的资金,需在基金公司确认份额后,开始计算收益。收益在每个交易日发放(预计香港时间晚上21点后,请以实际到账时间为准)。

如遇周末和节假日和特别日子,收益将累计至下一个交易日发放。对于货币基金,若您在基金发放收益前赎回,则不再享受当日发放的基金收益;对于其他基金,您需要承担赎回当日的损益。

更多收益到账的时间信息,可在以下页面查询:

1) 基金买入页面,和买入成功后的页面,都会显示收益的预计到账时间;

2) 基金首页,点击基金名称进入基金的详情介绍页,在基金详情页中查看「交易规则」栏可获得更多收益到账的时间说明。

3) 已到账的收益,可在基金账户页,点击「收益明细」即可看到收益到账信息。

11. 买入和赎回限制

买入限制: 买入基金时,有单次最低买入限额。

赎回限制:

1)对于待确认份额的基金,暂无法赎回。待基金公司确认份额后,可随时赎回。

2)对于有封闭期的基金,需等封闭期结束后才可以赎回。


12. 费用

推广期内,所有的基金的申购费用均为0。 对于赎回,货币基金的快速赎回费率为0.06%,其余赎回费率均为0。

基金公司将收取一定的管理费用,管理费从基金资产中计提,即基金公司已从基金净值中扣除费用,无需投资者在交易中另行支付。

13. 单独基金户入金和提现

路径:交易页-大象财富-港元/美元账户-全部-存入资金/提取资金,根据指引操作。

14. 基金户现金买股票方式

您可以先用这笔钱买入货币基金,再赎回到证券账户,这样就可以把钱从基金账户转到证券账户进行股票交易。

备注:若开通了统一购买力或自动申赎,则货币基金持仓会加到证券账户购买力中直接使用,无需手动赎回货币基金。


15. 基金撤单

在发起基金申购或赎回操作后,您可在订单被提交至基金公司处理前对该订单进行撤销操作。

可撤单时间:T日11:30前  

支持撤单的基金类型:债券基金、股票基金、混合型基金、短期理财

操作路径:进入交易-基金理财-港元/美元账户-订单记录,找到想要撤销的申赎订单,进入订单明细页,点击右上角【撤单】按钮即可。

例:若您在交易日11:00购买了某只股票基金,则在当日11:30前,您可对该申购订单进行撤销,若超过11:30则订单已提交至基金公司,无法撤销;

若您在交易日12:30购买了某只股票基金,则在下一个交易日11:30前,您可对该笔申购订单进行撤销;

若您在交易日11:30 - 12:00进行了基金申赎操作,该操作将无法撤销。


16. 基金大额赎回

1) 若当日赎回订单超过基金公司最大可赎回限额,基金公司将视情况赎回部分份额,其余赎回的份额将顺延至下个工作日处理。

2) 不同基金的最大可赎回限额不同,具体以发生时的金额为准。

3) 因赎回份额的处理日期不同,可能造成不同份额按不同的净值计算赎回金额,且到账时间不同。

例:用户T日赎回100份股票基金,当日发生了大额赎回,T+2日确认净值时基金公司仅确认50份股票基金,净值为1港元,其余50份顺延至T+3日处理,确认净值为1.1港元;两批份额分别于T+5日,T+6日到账,用户最终赎回到账资金为50*1+50*1.1=105港元。